Banki mogą wprowadzić nowe limity dla Ukraińców: jakie operacje będą dotknięte.

Ukraińska społeczność bankowa w najbliższym czasie podpisze memorandum, które znacznie zmieni zasady monitorowania operacji finansowych oraz kontroli rachunków klientów. O tym informują autorytatywne źródła z sektora bankowego.

Jedną z kluczowych nowości dokumentu będzie obniżenie miesięcznego limitu operacji, po którym wprowadzona zostanie wzmocniona kontrola finansowa. Wstępnie planuje się, że limit wyniesie 150 tysięcy hrywien od 1 stycznia 2025 roku, a od 1 lipca tego samego roku zostanie obniżony do 100 tysięcy hrywien.

Główną cechą memorandum będzie rozszerzenie monitorowania nie tylko operacji P2P, ale także przelewów przez rachunki IBAN.

Po wprowadzeniu ograniczeń w wysokości 150 tysięcy hrywien miesięcznie objętość przelewów P2P zmniejszyła się o 5,2 miliarda hrywien, podczas gdy przelewy przez IBAN wzrosły o 4 miliardy hrywien.

Narodowy Bank Ukrainy

Do inicjatywy dołączają wiodące stowarzyszenia bankowe, w tym NABU i AUB. Prognozuje się, że memorandum obejmie większość banków i może zastąpić tymczasową regulację Narodowego Banku, której termin obowiązywania wygasa 1 kwietnia przyszłego roku.

Narodowy Bank Ukrainy wcześniej ustanowił limit w wysokości 150 tysięcy hrywien na miesięczne przelewy wypoczynkowe między osobami fizycznymi. Regulator podkreśla, że ta granica nie dotyczy rachunków wolontariuszy, osób z potwierdzonymi wysokimi dochodami, a także wewnętrznych przelewów bankowych i przelewów dla firm.

NB uważa wprowadzone ograniczenia za ważne w walce z nadużyciami, szczególnie w odniesieniu do wykorzystania rachunków „dropów” w szarej strefie. Według statystyk 98% klientów bankowych przesyłało środki co miesiąc w ramach ustalonej kwoty.