Що таке венчурний фонд простими словами.

Фондова система достатньо проста та зрозуміла, але для початку потрібно зрозуміти простими словами. Наприклад, що це венчурний фонд. Це окрема фінансова організація. Вона спочатку збирає гроші у інвесторів, а потім займається інвестиціями. Так працює буквально будь-який венчурний фонд (різні венчурні фонди мають різні сфери впливу). 

Крім того, венчурні фонди це важливий інструмент для розвитку саме молодих і перспективних проектів. Отже, венчурний фонд – це корисний механізм для всіх сторін. 

Що таке венчурний фонд?

В першу чергу, це вклад в молоді, перспективні компанії з високим потенціалом зростання. Головна мета венчурного фонду — отримати значний прибуток за рахунок успіху цих компаній. Тобто це мінімальні вкладення з можливим великим заробітком, але з великими ризиками. Тобто 100% гарантованого прибутку ніхто не дасть. 

Простіше кажучи, це інструмент, через який заможні інвестори або компанії вкладають гроші в стартапи, щоб допомогти їм розвиватися, а потім отримати прибуток, якщо бізнес виявиться успішним.

Принцип роботи такого фонду: 

1. Для початку фонд повинен залучити капітал. Фонд збирає кошти від приватних інвесторів, корпорацій або фінансових установ.

2. Далі вже потрібно провести аналіз стартапів. Керуючі фонда ретельно вивчають проекти, в які планують інвестувати.

3. Вже після цього можна інвестувати. Кошти вкладюються в стартапи на ранніх етапах їхнього розвитку.

4. Фонд проводить підтримку. Фонд допомагає стартапам порадами, зв’язками та досвідом, щоб підвищити їхні шанси на успіх.

5. Останнім кроком буде отримання коштів від інвестування. Коли компанія досягає успіху, фонд продає свою частку (наприклад, через IPO або купівлю іншою компанією) та отримує прибуток.

Тобто система проста та зрозуміла. 

Кому потрібні такі фонди? 

У таких фондів завжди є чітка мета та послідовність в роботі. Словом, саме мета впливає на те, як працює фонд. У чому суть роботи: 

1. Підтримка інновацій. Багато стартапів не можуть отримати гроші через традиційні банки. Венчурні фонди заповнюють цей пробіл.

2. Додаткове створення робочих місць. Стартапи, що отримують підтримку, створюють нові робочі місця та стимулюють економіку.

3. Додаткова стимуляція розвитку технологій. Венчурні фонди сприяють розвитку передових технологій, таких як штучний інтелект, біотехнології та зелена енергетика.

Такі фонди достатньо ефективні. У них є основні терміни: 

1. Високі ризики. Інвестування в стартапи пов'язане з високою ймовірністю втрат, оскільки багато молодих компаній не досягають успіху.

2. Висока доходність. Успішні стартапи можуть принести фонду многократний прибуток, що компенсує невдачі.

3. Вкладення на довгий термін. Повернення інвестицій зазвичай займає 5–10 років, оскільки стартапам потрібно часу для розвитку.

4. Обмежений доступ. Частіше за все венчурні фонди доступні лише професійним інвесторам з великим капіталом.

Щоб розуміти, як це працює, потрібно розглянути приклад. Наприклад, венчурний фонд вніс 1 мільйон доларів у стартап, що розробляє новий додаток для смартфонів. Через 5 років стартап стає успішним і оцінюється в 100 мільйонів доларів. Фонд продає свою частку за 10 мільйонів доларів, отримуючи прибуток в 10 разів більше первісних вкладень. Це спрощена та зрозуміла схема. 

Як відбувається фінансування нових проектів? 

У фінансування стартапів є свої етапи. Вони не залежать від напряму роботи фонду. Про що йдеться: 

1. Сид-фінансування. Інвестиції на самій ранній стадії, коли у компанії є лише ідея та прототип.

2. Старт. Фінансування допомагає запустити продукт на ринок та залучити перших клієнтів.

3. Зростання проекту. Кошти йдуть на масштабування бізнесу, збільшення виробництва та маркетинг.

4. Остання стадія. Інвестиції перед IPO або продажем компанії великому гравцеві.

Пару слів потрібно сказати про плюси таких фондів. Це: 

1. Доступ до великого капіталу. Стартапи отримують гроші для реалізації своїх ідей.

2. Підтримка. Керуючі фонди допомагають стартапам уникнути помилок та знайти партнерів.

3. Швидкий розвиток нових технологій та інновацій. Фінансування проривних ідей прискорює технологічний прогрес.

4. Ймовірність високої прибутковості. Успішні стартапи можуть принести інвесторам значні доходи.

Проте, у таких фондів є і свої недоліки. Про що йдеться: 

1. Достатньо велика ймовірність втратити вклад. Більшість стартапів зазнають невдачі, що може призвести до втрат.

2. Чекати повернення інвестицій теж потрібно довго. Інвестори повинні чекати роками, щоб отримати прибуток.

3. Контроль над проектами також обмежений. Стартапи, які отримають фінансування, можуть втратити частину незалежності, оскільки венчурний фонд вимагає участі в прийнятті рішень.

4. Участь має високі витрати. Для приватних осіб участь у фондах зазвичай недоступне через великі мінімальні вклади.

Тому такі фонди не завжди ідеальні для інвестування та заробітку. 

Як працюють такі фонди в Україні? 

Україна активно розвивається в сфері технологій і стартапів, що робить її привабливою для венчурних інвестицій. У 2024 році ключовими напрямами залишаються:

1. Сфера IT. Українські стартапи в області штучного інтелекту та SaaS-додатків користуються попитом.

2. Сфера агро. Інновації у сільському господарстві привертають інвестиції.

3. Зелена енергія. Розвиток екологічно чистих технологій стає пріоритетом.

4. Нові технології. 

5. Стартапи в області медицини та фармацевтики отримують підтримку.

Кожне з цих напрямів може принести хороший дохід. 

Щоб стати учасником такого фонду, спочатку потрібно оцінити свій капітал і можливості. Більшість фондів вимагають великі мінімальні вкладення (від 100 тисяч доларів). Далі вже можна підібрати фонд. Вивчіть репутацію фонду, напрямки інвестицій та попередні успіхи. Після підписується договір. Уважно вивчіть умови: частку прибутку, термін інвестування та ризики. Після цього залишається тільки чекати результату. Пам'ятайте, що вкладення в венчурний фонд — це довгострокова інвестиція.