НБУ змінює правила фінансового моніторингу: що нового для ідентифікації клієнтів.

Зміни до фінансового моніторингу в Україні

Як повідомляє Espreso.tv: Національний банк України затвердив зміни до Положення про фінансовий моніторинг, які покликані покращити ідентифікацію клієнтів. Згідно з новими нормами, клієнт має можливість пред'явити оригінал документа через третю особу. Це нововведення може спростити процес ідентифікації для багатьох громадян, особливо тих, хто стикається з труднощами під час відвідування банківських установ. Крім того, згода на фотофіксацію тепер може бути підтверджена аудіо- чи відеозаписом, що також може полегшити процедури.

Вплив на ветеранів та доступність фінансових послуг

У рамках цих змін, Закон України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні" надає банкам можливість залучати комерційних агентів. Це може сприяти збільшенню доступності фінансових послуг для населення, особливо в умовах, коли традиційні методи ідентифікації є складними.

Однак, не всі зміни в фінансовій сфері є позитивними. Так, на кінець 2025 року, 20-річний ветеран, який втратив руки та ноги під час боїв в Ізюмському районі, не зміг відновити картку для отримання державних виплат через вимоги ідентифікації. Проблеми, з якими стикаються ветерани, викликають занепокоєння, оскільки вони можуть ставити під загрозу доступ до необхідних соціальних виплат. У відповідь на цю ситуацію, ПриватБанк обіцяв доставити ветерану нову картку в найкоротший термін, що може допомогти вирішити його труднощі з отриманням виплат.

Ці зміни в законодавстві про фінансовий моніторинг можуть позитивно вплинути на доступність фінансових послуг для широких верств населення, проте вони також підкреслюють важливість забезпечення прав ветеранів, які стикаються з унікальними викликами у процесі ідентифікації.

Питання доступності соціальних виплат для осіб з обмеженими можливостями залишається актуальним, і банківські установи мають забезпечити належну підтримку для таких клієнтів у нових умовах. Це може стати важливим кроком у напрямку фінансової інклюзії та соціальної справедливості в Україні.