44 sygnały ostrzegawcze dla banków: Ukraińcy pod lupą instytucji finansowych.

Nadzór nad przepływem pieniędzy w Ukrainie

Jak informuje Novyny.live: Ukraińskie banki wzmogły kontrolę kont klientów, szukając ewentualnych naruszeń prawa. Podstawą tych działań jest uchwała Narodowego Banku Ukrainy (NBU) nr 65, która precyzyjnie opisuje, jakie zachowania i transakcje mogą budzić podejrzenia.

Dokument ten zawiera rozporządzenie o monitoringu finansowym prowadzonym przez banki i wymienia 44 wskaźniki podejrzanych aktywności. Co ważne, uchwała dzieli je na trzy główne kategorie:

• zachowanie osoby
• przelewy
• korzystanie z gotówki

Wśród operacji uznawanych za ryzykowne, które mogą uruchomić procedurę weryfikacji, znajdują się m.in. szybki obrót środkami oraz wysokie dzienne wolumeny. Do tej listy zalicza się również:

• systematyczne przelewy z konta firmy na prywatne rachunki pracowników
• przekraczanie maksymalnej miesięcznej kwoty transakcji ponad dwukrotnie
• rozbieżności między deklarowanymi a rzeczywistymi wielkościami przelewów

Podejrzenia wzbudza też regularne wysyłanie dużych przekazów bez otwierania rachunku, przelewy za granicę realizowane przez wielu klientów, a także odmowa banku korespondenta na wykonanie płatności. Istotnymi sygnałami ostrzegawczymi są: napływ wielu drobnych wpłat oraz dokonywanie przelewów zwrotnych.

Wprowadzone przez NBU mechanizmy monitorowania mają na celu egzekwowanie przepisów i kontrolę nad przepływem finansów w Ukrainie.

Te działania stanowią kluczowy element walki z przestępczością finansową, w tym praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Zaostrzenie nadzoru nad transakcjami może zwiększyć przejrzystość ukraińskiego systemu finansowego, co z kolei poprawi wizerunek kraju na arenie międzynarodowej i ułatwi przyciąganie zagranicznych inwestycji. Wpisuje się to również w globalne trendy regulacyjne i spełnia wymogi międzynarodowych standardów w zakresie monitoringu finansowego.