Единые штрафы за отмывание денег в ЕС утверждены AMLA: как это затронет банки.

Новые стандарты AMLA: что изменится

Как сообщает Мінфін — Крипто/Фінанси: Европейское антиотмывочное ведомство (AMLA) официально утвердило общие правила назначения штрафов и санкций за нарушения в сфере противодействия легализации незаконных доходов. Это решение — часть масштабной реформы AML-системы Евросоюза, направленной на ужесточение надзора за финансовыми организациями, попадающими в категорию повышенного риска. Для российских компаний и банков, работающих с европейскими партнёрами, эти изменения означают необходимость пересмотра внутренних процедур комплаенса.

AMLA теперь будет контролировать наиболее рискованные финансовые структуры, чтобы эффективнее пресекать преступные схемы. Утверждённые нормы предусматривают серьёзные денежные взыскания. В частности, согласно Шестой директиве ЕС, минимальный штраф составит 1 миллион евро или удвоенную сумму извлечённой выгоды. Для банков и других финансовых учреждений нижняя планка наказания установлена на уровне 10 миллионов евро либо 10% годового оборота.

Сроки внедрения и последствия для финансовой сферы

Новые правила вступят в силу 10 июля 2027 года. Исключение сделано для футбольных клубов — для них срок перенесён на 10 июля 2029 года, чтобы дать время на адаптацию. Оценка нарушений будет проводиться по 12 критериям, определяющим тяжесть проступка и размер санкций.

Ольга Василевская-Смаглюк в своём телеграм-канале отметила значимость этих нововведений для усиления финансового контроля в Евросоюзе.

Введение единых стандартов AMLA подтверждает растущее внимание европейских регуляторов к финансовой безопасности и борьбе с отмыванием денег. Финансовым институтам придётся адаптировать операционные процессы под новые требования, что повысит прозрачность и снизит риски в системе. Кроме того, эти меры способны повлиять на международные финансовые связи, поскольку стандарты ЕС могут стать ориентиром для других стран в борьбе с финансовыми преступлениями.