Банки Украины начнут раскрывать личные данные клиентов, несмотря на банковскую тайну.

Украина приняла важный закон о банковской тайне. Банки теперь будут обязаны предоставлять информацию о подозрительных операциях своих клиентов по запросу полиции.

Верховная Рада Украины утвердила закон, направленный на борьбу с финансовыми преступлениями.

Согласно новому закону, банки должны предоставлять данные только в случаях, когда платежная операция имеет признаки уголовного правонарушения, такие как мошенничество, кража или незаконное присвоение средств или имущества.

Если такая ситуация возникнет, Национальная полиция сможет обратиться в банк и получить подробную информацию в течение 24 часов. Эта информация будет содержать сумму, дату и тип подозрительной операции, а также валюту, в которой она была проведена. Банк также должен будет предоставить информацию о геолокации и IP-адресе, с которого была осуществлена операция.

Особое внимание уделено информации о получателе и отправителе средств. Банк должен предоставить полные имена, идентификационные номера налогоплательщиков и номера счетов обеих сторон транзакции. Для юридических лиц нужно будет указать полное наименование компании и её идентификационный код.

Закон также предусматривает раскрытие технических деталей операции, таких как идентификатор платежного устройства, уникальный код операции в платежной системе и полный номер электронного платежного средства.

Ранее сообщалось, что банки Украины растут убытками, несмотря на войну. В Раде предлагают увеличить налоги для финансовых учреждений до 50%.