BitCapital: как призрачная компания втягивает тысячи украинцев в долговую зависимость.

Как сообщает ТСН: Несмотря на объявление Национального банка Украины (НБУ) о незаконности своей деятельности и отсутствии офиса в Украине, финансово-технологическая компания BitCapital (или «Биткапитал») продолжает втягивать тысячи украинцев в финансовые трудности.

Журналисты расследовательского проекта «Хапуга.ua» выяснили, что эта фирма с британской регистрацией использует незаконные методы для взыскания долгов.

Схема «крипто-крыша»

Официально BitCapital позиционирует себя как инновационный финансовый сервис, который предоставляет мгновенные займы в криптовалюте (стейблкоине USDT) через свой веб-сайт и мобильное приложение. В рекламе компании указывается, что средства предоставляются именно в криптовалюте.

Однако адвокаты утверждают, что клиенты на самом деле получают переводы на обычные банковские карты.

Олег Болотский, руководитель юридической компании, подчеркивает, что деньги поступают из разных источников:

«Откуда идут деньги, нам не известно, поскольку эти деньги поступают с разных источников, и эти источники просто физические лица. То есть это не предприятие, а перевод между физическими лицами. С карты на карту.»

Адвокат Денис Пузин отмечает, что компания фактически конвертирует средства:

«Она передает их в гривнах. То есть есть, я так понимаю, некий кошелек, и в этом случае она конвертируется уже в украинскую гривню и предоставляет её в форме кредита непосредственно потребителю финансовой услуги.»

Представитель BitCapital уверяет, что наличие криптокошелька не обязательно: его автоматически создают на сайте для последующего обмена средств на карту.

Долговая ловушка: бешеные проценты и рост долга

Клиентов заманивают, предлагая низкие проценты. Например, займ в 300 USDT на 30 дней обещают вернуть суммой 372 USDT.

Однако при просрочке платежа сумма долга резко растет всего за несколько дней. Илля Колесник, правозащитник, отмечает, что начисления являются необоснованными:

«Обычно они начисляют даже не проценты, а штрафные санкции. Часто встречаю случаи, когда клиент сообщает, что взял 30 дней назад 300 USDT, а сейчас они уже требуют 3 тысячи с процентами. Это явно неразумные проценты, которые рассчитаны без оснований.»

Специалисты подтверждают, что процентная ставка BitCapital значительно выше, чем позволяет украинское законодательство.

Решение НБУ

Национальный банк Украины уже проанализировал работу BitCapital и признал её незаконной.

НБУ отметил, что сервис «BitCapital», формально предоставляя займы в USDT, фактически выдавал кредиты в национальной валюте Украины — гривне, обходя все установленные законом регуляторные механизмы.

На сегодня НБУ официально зарегистрировал 700 пострадавших от рэкета коллекторов BitCapital, хотя адвокаты считают, что реальное количество жертв превышает тысячу.

Свидетельства пострадавших и коллекторский рэкет

Семьсот пострадавших от рэкета коллекторов BitCapital — это лишь официально зарегистрированные данные. Адвокаты уверены, что жертв гораздо больше.

Одна из пострадавших, Ольга, рассказала, что она не брала кредит, но стала жертвой мошенников:

«Им все равно, брала я эти деньги или нет. Им нужно, чтобы эти деньги кто-то вернул. Было взято на мое имя 1100 USDT. Они даже хотели, чтобы я вернула 10 000 USDT.»

Коллекторы используют методы шантажа:

«Угрозили, что позвонят на работу соседям, что мое фото будет на рекламных щитах. Присылали баннеры, которые они собирались раздавать… Они также записывали разговоры и склеивали их с другими разговорами.»

Ольга также упомянула о шокирующем случае:

«Мне звонит мама, я беру трубку — а это не мама. Говорят: «Если ты не найдешь деньги до конца часа, ты можешь вернуться в пустой дом.»

Адвокаты считают, что BitCapital демонстрирует особую жестокость. Денис Пузин сообщает о случаях давления на военнослужащих:

«К нам обращаются военнослужащие ЗСУ, которые защищают страну, и даже звонили командирам с требованием денег.»

Кроме того, ведется активное давление на должников. Илля Колесник подтверждает:

«В последние несколько месяцев они активно начинают запугивать людей.»

Призрачная компания и бездействие полиции

Владельцы и руководители BitCapital не боятся уголовной ответственности, поскольку, по мнению юристов, это продуманная мошенническая схема.

Кредитор фактически не присутствует в Украине. Офис компании, по их словам, находится в Лондоне. Адвокаты и клиенты ни разу не видели представителя компании лично. На официальные запросы получить ответ почти невозможно, поскольку форма обратной связи не работает, а электронная почта недоступна из-за проблемного домена.

До решения НБУ формально за BitCapital стояла британская юрлицо. Теперь компания, по сообщениям, сменила владельца на другую британскую структуру, и юристы считают, что «постоянная смена компаний» свидетельствует о ее незаконности.

Национальная полиция и Киберполиция, несмотря на очевидные нарушения закона, не реагируют на эту ситуацию. Юристы подтверждают, что, хотя уголовные дела были открыты, «до суда оно не доходило».

Пока правоохранительные органы бездействуют, компания продолжает за счет украинцев зарабатывать на их финансовых трудностях, заставляя их выплачивать в десятки раз больше, чем они получили.

Редакция расследовательского проекта «Хапуга.ua» планирует подать официальные запросы в контролирующие органы и продолжает исследование этой темы.