Ощадбанк попередил о ограничениях на денежные переводы: что изменится с февраля.

Ограничения на денежные переводы между банковскими картами и реквизитами IBAN

С 1 февраля в Украине начинают действовать новые ограничения по денежным переводам между банковскими картами и по реквизитам IBAN. Об этом сообщил председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов в своем Telegram-канале.

Новые лимиты вводятся согласно Меморандуму о обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который был подписан ведущими финансовыми учреждениями страны 10 декабря 2024 года. К меморандуму присоединились 44 банка и две платежные системы - NovaPay и RozetkaPay, включая все топ-5 банков по количеству эмитированных карточек.

По новым правилам, клиентам без подтвержденного дохода устанавливаются такие лимиты на операции:

• До 50 тысяч гривен в месяц для клиентов 'высокого' уровня риска
• До 150 тысяч гривен в месяц для клиентов 'среднего' и 'низкого' уровня риска (с 1 февраля 2025 года)
• До 100 тысяч гривен в месяц для клиентов 'среднего' и 'низкого' уровня риска (с 1 июня 2025 года)

Следует отметить, что эти ограничения не касается клиентов с подтвержденными источниками доходов и переводами средств между собственными счетами в одном банке. Клиенты, которые хотят увеличить установленный лимит, могут обратиться в свой банк с соответствующими документами о доходах.

По словам Наумова, нововведения направлены на борьбу с мошенничеством и приближение украинского платежного рынка к правилам ЕС, а также на предотвращение использования банковской системы для уклонения от уплаты налогов и противодействие террористической деятельности.

Напоминаем, что Национальный банк Украины установил банковские ограничения в октябре 2024 года, установив месячный лимит на карточные переводы в 150 тысяч гривен. В декабре 2024 года был подписан меморандум о дополнительных ограничениях для высокорискованных клиентов до 50 тысяч гривен в месяц.

Важно отметить, что Национальный банк Украины официально опроверг информацию о возможной блокировке банковских счетов клиентов за частое снятие наличных. Регулятор подчеркивает, что проверка клиентов будет проводиться исключительно в соответствии с действующим законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Также сообщается, что валютные ограничения были ослаблены с 21 декабря 2024 года, что позволило юридическим лицам и ФОП проводить операции с банковскими металлами. Состоянием на 1 января 2025 года общая сумма наличности в обращении достигла 822,4 млрд гривен.