Заблокировали счет после продажи квартиры: ПриватБанк назвал причину.

Банк прекратил обслуживание клиента после проведения транзакций с продажей квартиры через программу 'еОселя'. Эта ситуация стала громким случаем из-за предусмотренной проверки средств и блокировки счета.

Один из клиентов, который уже давно пользуется услугами банка, рассказал, что 6 ноября 2024 года он успешно продал квартиру через программу 'еОселя'. Средства были перечислены на счет продавца в ПриватБанке через Укргазбанк, который выдал кредит покупателю.

Клиент утверждает, что банк проверил всю документацию, включая источники доходов, соглашение с застройщиком, правоустанавливающие документы и договор купли-продажи.

После подтверждения легальности транзакции и проведения 'высшей проверки', клиент осуществил перевод части средств другому лицу. На следующий день ПриватБанк заблокировал доступ к Приват24 и прекратил сотрудничество с клиентом.

В ответ на эту ситуацию ПриватБанк предоставил официальное разъяснение своей позиции.

Банк подчеркнул, что действует в рамках законодательства Украины и в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка. Он отметил, что, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан предотвращать легализацию незаконно приобретённых доходов, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения.

Для возврата остатков средств банк предлагает клиенту обратиться в любое отделение с пакетом документов, включая реквизиты счета в другом банке, документы, подтверждающие полномочия распоряжаться счетами, и заявление о переводе средств.

Эта ситуация показывает сложный баланс между безопасностью банковских операций и удобством обслуживания клиентов. ПриватБанк отмечает, что соблюдает все внутренние процедуры и требования финансового мониторинга в Украине.

Также напоминаем, что банк предоставил советы владельцам старых платежных карт.