Банки обмежать грошові перекази з 1 лютого: кому і скільки дозволять.

Нові обмеження на грошові перекази

З 1 лютого 2025 року Національний банк України вводить нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Це зроблено з метою боротьби з тіньовим сектором економіки та незаконними фінансовими схемами.

Прес-служба Нацбанку повідомила, що банки будуть розподіляти клієнтів на три категорії ризику, в залежності від яких будуть встановлені конкретні обмеження. Клієнти з високим ризиком матимуть максимальне обмеження в 50 тисяч гривень на місяць.

Клієнти з середнім та низьким ризиком будуть мати менші обмеження: 150 тисяч гривень з лютого 2025 року і 100 тисяч гривень з червня 2025 року.

"Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовим сектором економіки та незаконними схемами, включаючи практику використання так званих 'дропів'," - наголошують у НБУ. Банки впроваджують механізм, за яким клієнтам необхідно буде надавати документи про підтвердження доходів для зняття або зміни обмежень.

Експерти вірять, що такі нові правила зроблять фінансову систему більш прозорою та контрольованою, а також зменшать кількість сумнівних та нелегальних операцій.

Раніше Національний банк України пояснив, як новий меморандум банків вплине на українців.