Банки отримають доступ до рахунків пенсіонерів: що зміниться для українців.

Як повідомляє The Sun: Банки отримають право перевіряти рахунки пенсіонерів і ділитися даними з урядом в рамках нової кампанії проти шахрайства.

Рахунки осіб, які отримують допомогу, зокрема Пенсійний кредит, будуть ретельно моніторитись на предмет шахрайства.

Alamy

Цей контроль є частиною нового законопроекту про публічні органи (Шахрайство, Помилка та Відшкодування), який планують розглянути у Палаті лордів наступного тижня.

Згідно з новим законодавством, банки повинні повідомляти Міністерству праці та пенсій (DWP) про будь-які підозрілі дії.

Очікується, що це допоможе заощадити 9,6 мільярда фунтів до 2030 року.

Фінансові установи зобов'язані ділитися даними з DWP, не повідомляючи про це своїх клієнтів, згідно зі звітом, вперше опублікованим у The Telegraph.

У випадку виявлення шахрайства або помилки міністри зможуть вимагати повернення коштів.

Відзначимо, що згідно з чинними правилами, банки зобов'язані повідомляти про підозрілу діяльність, таку як відмивання коштів, до Національного агентства з боротьби зі злочинністю.

Проте кредитори не можуть нести відповідальність за контроль за шахрайством з пільгами або переплатами.

DWP фактично не має доступу до рахунків людей або до інформації про те, як отримувачі витрачають свої гроші.

Законодавство вимагатиме від банків ділитися обмеженою інформацією з DWP для виявлення неправильних виплат допомоги.

Процес обміну інформацією буде здійснюватися без підозри щодо винуватості окремих осіб.

id="6342468061112" data-video-id="6342468061112" data-account="5067014667001" data-player="default" data-usage="cms:WordPress:6.5.7:2.8.6:javascript" data-embed="default" class="video-js" data-application-id="" controls style="width: 100%; height: 100%; position: absolute; top: 0; bottom: 0; right: 0; left: 0;">

Фінансовим установам заборонено ділитися транзакційною інформацією з DWP, і ці правила залишаються в силі.

Представник DWP зазначив газеті The Sun:

“Законопроект про шахрайство має на меті заощадити 1,5 мільярда фунтів протягом наступних п'яти років, що разом з більш широкими реформами заощадить 9,6 мільярда фунтів до 2030 року, згідно з оцінками OBR."

 

“У нього є численні механізми захисту, і DWP не матиме доступу до банківських рахунків отримувачів допомоги."

DWP раніше повідомляв, що нове законодавство буде “найбільшим заходом проти шахрайства за покоління”.

В минулому році, за оцінками, від шахрайства з пільгами було втрачено 7,4 мільярда фунтів, що становить приблизно 2,8% загальних витрат на соціальне забезпечення.

Як повідомити про зміну обставин для інших пільг?

Якщо ви отримуєте Universal Credit або інші пільги, дуже важливо інформувати DWP про свої зміни, щоб уникнути непорозумінь щодо ваших заробітків.

Наприклад, якщо ви не повідомите про зміну, вас можуть звинуватити в шахрайстві та вимагати повернення надмірно виплачених коштів.

Ви можете повернути переплату одразу або встановити регулярні щомісячні платежі.

Якщо вам потрібна допомога з управлінням виплатами, зверніться до контактного центру управління боргами DWP за номером 0800 916 0647.

У разі якщо ви отримали переплату через свою недбалість або помилку, вам може бути накладено штраф у розмірі 50 фунтів.

Якщо у вас є підозра на шахрайство з пільгами, з вами зв’яжуться DWP, HMRC, Служба бізнесу оборони або місцева влада.

У разі доведення вашої провини в шахрайстві можуть бути наслідки, такі як:

• зобов'язання повернути надмірно виплачені кошти
• можливість подання судового позову або накладення штрафу (від 350 до 5000 фунтів)
• зниження або скасування пільг

Додаткову інформацію можна знайти на www.gov.uk/benefit-fraud.

Плановані зміни мають значний вплив на контроль за фінансами пенсіонерів та осіб, які отримують соціальну допомогу. Виборче проведення перевірок, безумовно, слугуватиме для покращення прозорості у використанні публічних коштів. Водночас важливо враховувати, що нові заходи не повинні порушувати права громадян.