PrivatBank, monobank und Oschadbank führen Limits für Überweisungen ein: Wer auf 50.000 Hrywnja beschränkt wird.

Banken setzen neue Einschränkungen für Geldüberweisungen für Kunden ohne Einkommensnachweis.

Die größten Banken der Ukraine werden neue Einschränkungen für Geldüberweisungen für Kunden ohne Einkommensnachweis einführen. Das Mindestlimit beträgt 50.000 Hrywnja pro Monat.

Bekannte Finanzinstitutionen des Landes haben das Memorandum 'Über die Gewährleistung der Transparenz der Funktion des Marktes für Bankdienstleistungen' unterzeichnet, berichtet der Korrespondent von RBK-Ukraine. Zu den Unterzeichnern gehören Oschadbank, OTP Bank, PrivatBank, Pravex Bank, PUMB, Raiffeisen Bank, Universal Bank und Taskombank.

Für Kunden mit 'hohem' Risiko wird ein Limit von bis zu 50.000 Hrywnja pro Monat festgelegt. Kunden mit 'mittel' und 'niedrig' Risiko werden höhere Limits haben: bis zu 150.000 Hrywnja ab dem 1. Februar 2025, die ab dem 1. Juni 2025 auf 100.000 Hrywnja sinken werden.

Die Einschränkungen gelten nicht für Kunden mit bestätigten Einkommensquellen, darunter Gehaltsempfänger und Freiwillige. Dokumentarische Nachweise sind Bestätigungen OК5 und ОК7, Steuererklärungen, Gehaltsabrechnungen, Bestätigungen von Einzahlungen von staatlichen Stellen und freiwilligen Tätigkeiten.

Die Banken werden auch die Anzahl der Konten in einer Währung auf drei für Kunden ohne bestätigte Einkommen beschränken. Dies gilt nicht für Einlagen-, Kreditkonten und Konten im Rahmen von staatlichen Unterstützungsprogrammen.

Für neu gegründete Einzelunternehmer der ersten Besteuerungsgruppe wird eine vertiefte Untersuchung der Geschäftstätigkeit und ein verstärkter Monitoring von Transaktionen eingeführt. Einzelunternehmer im allgemeinen System oder in der zweiten-dritten Gruppe werden entsprechend dem eigenen risikoorientierten Ansatz der Banken überprüft.

Derzeit gilt eine Begrenzung der NBU von 150.000 Hrywnja pro Monat für Überweisungen 'von Karte zu Karte', die vom 1. Oktober 2024 bis zum 1. April 2025 dauern wird.