ПриватБанк, monobank и Ощадбанк вводят лимиты на переводы: кому ограничить до 50 тысяч гривен.

Банки устанавливают новые ограничения на денежные переводы для клиентов без подтверждения доходов

Крупнейшие банки Украины введут новые ограничения на денежные переводы для клиентов без подтверждения доходов. Минимальный лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.

Известные финансовые учреждения страны подписали меморандум 'О обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг', сообщает корреспондент РБК-Украина. Среди подписантов - Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк.

Для клиентов 'высокого' уровня риска устанавливается лимит до 50 тысяч гривен ежемесячно. Клиенты 'среднего' и 'низкого' уровня риска будут иметь более высокие лимиты: до 150 тысяч гривен с 1 февраля 2025 года, которые снизятся до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.

Ограничения не распространяются на клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов и волонтеров. Документальным подтверждением считаются справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов и волонтерской деятельности.

Банки также ограничат количество счетов в одной валюте до трех для клиентов без подтвержденных доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов программ государственной поддержки.

Для вновь созданных ФОП первой группы налогообложения вводится углубленное изучение бизнес-деятельности и усиленный мониторинг операций. ФОП на общей системе или второй-третьей группе будут проверяться в соответствии с собственным риск-ориентированным подходом банков.

В настоящее время действует ограничение НБУ в 150 тысяч гривен в месяц для переводов 'с карты на карту', которое продлится с 1 октября 2024 до 1 апреля 2025 года.