Pr PrivatBank, monobank i Oschadbank wprowadzają limity na przelewy: komu ograniczyć do 50 tysięcy hrywien.

Banki wprowadzają nowe ograniczenia w przelewach pieniężnych dla klientów bez potwierdzenia dochodów

Największe banki Ukrainy wprowadzą nowe ograniczenia w przelewach pieniężnych dla klientów bez potwierdzenia dochodów. Minimalny limit wyniesie 50 tysięcy hrywien miesięcznie.

Znane instytucje finansowe w kraju podpisały memorandum 'O zapewnieniu przejrzystości funkcjonowania rynku bankowych usług płatniczych', informuje korespondent RBK-Ukraina. Wśród sygnatariuszy - Oschadbank, OTP Bank, PrivatBank, Pravex Bank, PUMB, Raiffeisen Bank, Uniwersal Bank i Taskombank.

Dla klientów 'wysokiego' poziomu ryzyka ustala się limit do 50 tysięcy hrywien miesięcznie. Klienci 'średniego' i 'niszego' poziomu ryzyka będą mieli wyższe limity: do 150 tysięcy hrywien od 1 lutego 2025 roku, które zostaną obniżone do 100 tysięcy hrywien od 1 czerwca 2025 roku.

Ograniczenia nie dotyczą klientów z potwierdzonymi źródłami dochodów, w tym klientów wynagrodzeń i wolontariuszy. Potwierdzeniem dokumentalnym są zaświadczenia OK5 i OK7, deklaracja podatkowa, zestawienia płacowe, potwierdzenie wpływów od organów państwowych i działalności wolontariackiej.

Banki ograniczą także liczbę rachunków w jednej walucie do trzech dla klientów bez potwierdzonych dochodów. Nie dotyczy to rachunków depozytowych, kredytowych ani kont programów wsparcia państwowego.

Dla nowo utworzonych FOPE pierwszej grupy opodatkowania wprowadza się pogłębione badanie działalności gospodarczej oraz wzmocniony monitoring operacji. FOPE na ogólnym systemie lub drugiej-trzeciej grupie będą kontrolowane zgodnie z własnym ryzykiem podejściem banków.

Obecnie obowiązuje ograniczenie NBU do 150 tysięcy hrywien miesięcznie dla przelewów 'z karty na kartę', które będzie trwało od 1 października 2024 do 1 kwietnia 2025 roku.