Mimo że liczba politycznie znaczących klientów banków w Ukrainie wzrosła niemal o 100%, odsetek uznawanych za wysokie ryzyko wyraźnie zmalał.

Coraz więcej PEP, ale mniej w kategorii podwyższonego ryzyka

Jak informuje Мінфін — Крипто/Фінанси: W ciagu ostatnich dwóch i pół roku udział politycznie znaczących osób (PEP) klasyfikowanych jako wysokie ryzyko spadł, podczas gdy łączna liczba takich klientów w ukraińskim systemie bankowym znacząco wzrosła. Według najnowszych danych odsetek PEP z grupy wysokiego ryzyka obniżył się z 57,1% do 33,9%. To sygnał, że struktura klientów objętych tą kategorią ulega przeobrażeniom.

Co mówią liczby?

Statystyki pokazują, że udział klientów niskiego ryzyka wzrósł z 14,4% do 40%. Wśród członków rodzin PEP odsetek osób o wysokim ryzyku zmniejszył się z 52,2% do 32,4%, podczas gdy grupa niskiego ryzyka powiększyła się z 19,5% do 43,1%. Łączna liczba PEP w analizowanym okresie wzrosła z 65,3 tysiąca do 122,7 tysiąca.

Olga Wasylewska-Smagluk skomentowała: 'To oznacza, że obecnie banki obsługują znacznie więcej politycznie znaczących klientów niż dwa i pół roku temu'.

Zmiany te mogą odzwierciedlać nowe podejście do analizy ryzyka i zarządzania przepływami finansowymi w sektorze bankowym.

Warto zauważyć, że spadek odsetka PEP wysokiego ryzyka przy jednoczesnym wzroście ich ogólnej liczby może świadczyć o poprawie zarządzania ryzykiem oraz większej przejrzystości finansowej. Tendencje te są istotne dla zaufania społecznego do instytucji finansowych i mogą wpływać na klimat inwestycyjny.

Reformy w kategoryzacji PEP pokazują, że banki dostosowują się do nowych wyzwań związanych z ryzykiem finansowym. Zmniejszenie udziału grupy wysokiego ryzyka w połączeniu ze wzrostem całkowitej liczby politycznie znaczących klientów wskazuje na wysiłki na rzecz poprawy kontroli i przejrzystości. To z kolei może pozytywnie oddziaływać na zaufanie biznesu oraz obywateli do systemu bankowego. Dlatego ważne jest monitorowanie tych procesów w przyszłości.