Ukraine verzeichnet fast doppelt so viele politisch exponierte Personen – Hochrisiko-Anteil schrumpft stark.

Rückgang der Hochrisiko-PEP bei gleichzeitigem Anstieg der Gesamtzahl

Nach Angaben von Мінфін — Крипто/Фінанси: Innerhalb von zweieinhalb Jahren hat sich die Struktur politisch exponierter Personen (PEP) in der Ukraine deutlich verändert. Während die absolute Zahl der PEP von 65.300 auf 122.700 stieg, sank der Anteil derjenigen, die als hohes Risiko eingestuft werden, von 57,1% auf 33,9%. Parallel dazu legte der Niedrigrisiko-Anteil bei den PEP-Kunden von 14,4% auf 40% zu. Auch bei den Familienangehörigen von PEP ist eine ähnliche Tendenz erkennbar: Der Hochrisiko-Anteil fiel von 52,2% auf 32,4%, während der Niedrigrisiko-Anteil von 19,5% auf 43,1% kletterte.

Olga Vasylevska-Smaglyuk kommentierte: 'Das bedeutet, dass die Banken heute mit einer wesentlich größeren Anzahl von PEP arbeiten als vor zweieinhalb Jahren.'

Hintergrund und Bedeutung der Entwicklung

Diese Zahlen deuten auf eine Verschiebung der Risikobewertung und des Umgangs mit PEP hin. Einerseits wächst die Zahl der erfassten Personen, andererseits verbessert sich offenbar das Risikomanagement: Immer weniger PEP werden als hochriskant eingestuft. Dies könnte auf strengere Compliance-Regeln oder eine differenziertere Klassifizierung zurückzuführen sein. Die Banken passen sich neuen Herausforderungen im Bereich Finanzrisiken an und erhöhen gleichzeitig die Transparenz der Finanzströme.

Die Kombination aus steigender PEP-Gesamtzahl und sinkendem Hochrisiko-Anteil spricht für eine gewachsene Kontrolle und ein verbessertes Risikobewusstsein im ukrainischen Bankensektor. Solche Trends können das Vertrauen von Unternehmen und Bevölkerung in das Finanzsystem stärken und sich positiv auf das Investitionsklima auswirken. Es bleibt abzuwarten, ob sich diese Entwicklung fortsetzt und welche weiteren Effekte sie auf den Finanzsektor hat.