Banki mają sprawdzać importerów – NBU wskazał 12 sygnałów ostrzegawczych dla firm-słupów.

Podejrzane transakcje rodzimych podmiotów

Jak informuje Espreso.tv: Ukraiński bank centralny (NBU) wychwycił operacje finansowe dokonywane przez rezydentów, które mogą wskazywać na unikanie opodatkowania i pranie dochodów. W odpowiedzi regulator rozesłał pismo zatytułowane 'W sprawie zaleceń dotyczących monitoringu finansowego'. W dokumencie tym wymieniono cechy charakterystyczne dla potencjalnych firm-przykrywek, a banki wezwano do weryfikacji, czy importerzy faktycznie prowadzą realną działalność.

Jak rozpoznać firmę-słup?

NBU zidentyfikował transakcje mogące sugerować stosowanie mechanizmów 'zawijania' pieniędzy lub 'przepływów zwrotnych'. W piśmie regulatora wyliczono 12 sygnałów ostrzegawczych typowych dla podmiotów służących jako przykrywki. Wśród nich znalazły się:

• znikoma liczba pracowników
• minimalny kapitał zakładowy
• częste zmiany właścicieli
• nieuzasadnione zmiany nazwy lub profilu działalności
• brak magazynów, transportu lub innego majątku
• wspólne z innymi firmami adresy IP, numery telefonów i księgowych

NBU zaleca bankom, by dokładnie badały faktyczną aktywność klientów, zwłaszcza tych zajmujących się importem. Wśród rekomendacji znalazły się:

• sprawdzanie kanałów sprzedaży towarów
• weryfikacja posiadania miejsca handlowego
• kontrola dostępu do powierzchni magazynowych

Celem tych działań jest przeciwdziałanie unikaniu opodatkowania oraz praniu brudnych pieniędzy na terytorium Ukrainy.

Wykrywanie operacji finansowych mogących świadczyć o uchylaniu się od płacenia podatków to istotny krok w walce z przestępczością finansową na Ukrainie.

NBU konsekwentnie realizuje strategię zwalczania nadużyć finansowych i dba o stabilność krajowego systemu bankowego. Wdrożenie wytycznych dla banków ma podnieść skuteczność monitoringu finansowego i ograniczyć ryzyko związane z działalnością firm-fantómów. Działania te mogą znacząco poprawić przejrzystość sektora finansowego oraz zwiększyć wpływy do budżetu państwa z tytułu podatków.