Ukraina wchodzi do SEPA: służby dostaną wgląd w konta bankowe obywateli.

Projekt ustawy nr 14327: krok w stronę europejskich standardów finansowych

Jak informuje TSN.ua: W komitecie Rady Najwyższej Ukrainy trwają prace nad projektem ustawy nr 14327, który zakłada przystąpienie kraju do Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA). Kluczowym elementem nowych przepisów ma być utworzenie rejestru rachunków bankowych, co znacząco rozszerzy uprawnienia organów kontrolnych do pozyskiwania danych finansowych. Dzięki integracji z SEPA ponad 500 milionów potencjalnych użytkowników zyska dostęp do szybszych i bezpieczniejszych transakcji płatniczych.

Co przewidują nowe regulacje?

Ustawa zakłada również powstanie rejestru kont oraz skrytek bankowych należących do osób fizycznych. Pełny dostęp do tych danych otrzymają:

• Narodowe Biuro Antykorupcyjne Ukrainy (NABU)
• Państwowe Biuro Śledcze (DBR)
• Służba Bezpieczeństwa Ukrainy (SBU)
• Policja Narodowa
• Organy prokuratury
• Służba Komornicza
• Prywatni komornicy

Zdaniem autorów projektu ma to zwiększyć przejrzystość finansową w kraju oraz stworzyć skuteczniejsze narzędzia do walki z przestępczością gospodarczą.

Projekt nowelizuje także Kodeks pracy oraz przepisy proceduralne w zakresie ochrony sygnalistów w obszarze monitoringu finansowego. Zmiany te mają na celu ochronę osób ujawniających potencjalne naruszenia prawa.

Przewidziano również surowe sankcje za łamanie nowych przepisów. Za podanie świadomie fałszywych informacji o rzeczywistych beneficjentach grozi kara w wysokości 510 tysięcy hrywien. Z kolei nieterminowe dostarczenie wymaganych danych będzie skutkować grzywną w kwocie 170 tysięcy hrywien.

Warto przypomnieć, że 10 marca Rada Najwyższa odrzuciła projekt ustawy o opodatkowaniu dochodów z platform cyfrowych, co pokazuje, jak trudne jest wprowadzanie innowacji w sferze finansowej. Projekt nr 14327 może jednak stać się przełomem na drodze do integracji Ukrainy z europejskim systemem finansowym i usprawnienia nadzoru nad przepływem pieniędzy.

Przyjęcie tych przepisów może znacząco zmienić ukraiński system finansowy, zwiększając jego transparentność i kontrolę nad operacjami bankowymi. Dodatkowo, integracja z europejskimi systemami płatniczymi podnosi atrakcyjność inwestycyjną kraju i otwiera nowe perspektywy dla przedsiębiorców. Wdrożenie zmian będzie jednak wymagało solidnego przygotowania zarówno po stronie instytucji państwowych, jak i sektora prywatnego, aby nowy system mógł sprawnie funkcjonować.