Податкова отримає дані про банківські рахунки українців: що передбачає законопроєкт.

Уряд України затвердив законопроєкт, який передбачає створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. За цим законопроєктом адміністратором реєстру стане Державна податкова служба. Про це повідомляє 24 Канал з посиланням на Урядовий портал.

Важливо: у законопроєкті чітко вказано, що до реєстру не будуть передаватися відомості про рух і залишки коштів за рахунками громадян, а також дані про вміст банківських сейфів. Також не передбачено жодних обмежень або затримок у проведенні фінансових операцій фізичними особами через запровадження реєстру.

Які дані будуть передані до реєстру

Згідно з проєктом закону, до реєстру будуть вноситися такі дані:

• дата відкриття/закриття банківського рахунку, рахунку у цінних паперах, платіжного або іншого рахунку чи електронного гаманця
• вид та номер рахунку, що містить номер IBAN
• ПІБ власника рахунку або індивідуального банківського сейфа
• дані про установу, в якій відкритий рахунок чи сейф
• номер та дата договору про надання індивідуального банківського сейфа (дату початку та строк дії, дату припинення договору, дані про осіб, які мають доступ до сейфа)

Додаткові положення законопроєкту

Документ також передбачає:

• створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень під адмініструванням ДПС
• поліпшення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб
• застосування ефективних санкцій за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу
• створення механізму захисту осіб, які розкривають факти порушень у сфері фінмоніторингу
• розширення переліку суб'єктів, які зобов'язані звітувати про підозрілі фінансові операції, зокрема додавання довірчих власників трастів і торговців культурними цінностями, які проводять операції через "вільні порти" на суми понад 400 тисяч гривень

Мета законопроєкту

Головна мета документу - приведення українського законодавства у відповідність до актів права ЄС у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму. Це є необхідною умовою для подання офіційної заявки на приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).

"Приєднання України до SEPA дозволить громадянам та бізнесу здійснювати перекази у євро між європейськими країнами надзвичайно швидко, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами", - наголосили в Уряді.

Наразі Верховна Рада ще не прийняла цей законопроєкт.