Что такое апсайд в инвестициях простыми словами.

Процесс инвестирования не только популярный, но и достаточно прибыльный. Впрочем, даже при всех знаниях, если не использовать разные инструменты, заработать на инвестировании смогут не все. Например, начинающему инвестору сразу нужно понять, что такое апсайд (апсайд в инвестициях). 

Разбираясь в теме, что такое апсайд, стоит учитывать что в любом процессе инвестирования есть свои риски. Поэтому их тоже нужно изучить, а не только понять простыми словами, что апсайд это. 

Что это такое? 

Итак, что такое апсайд: это своеобразное обозначение, которое часто можно встретить в разных сферах инвестирования. В целом, им обозначают потенциальный “выхлоп” актива. Речь не только об активах, но и про инвестирование в целом (разные виды инвестирования). Проще говоря, это возможный прирост цены актива или компании по сравнению с её текущей стоимостью. Важно отметить, что апсайд оценивается на основе прогнозов и предположений, и не всегда гарантирован, но его значение в оценке инвестиций играет важную роль.

У такого обозначения есть свои характерные особенности. Апсайд всегда является неким ожиданием. То есть это прирост, на который инвестор или компания надеется. То есть предположительно какой-то актив будет расти, и именно этот прирост и является апсайдом. Например, если акция компании сегодня стоит 100 долларов, а аналитики прогнозируют рост до 150 долларов, то апсайд составляет 50%. 

Впрочем, каким бы точным не было основание для прогнозирования, апсайд остается только предположением. То есть 100% гарантии никто не даст. При этом вероятное достижение цены может выше или ниже по разным анализам. Апсайд часто зависит от внешних факторов – экономических условий, рыночной конъюнктуры и новостей. 

В целом, что точно нужно знать про апсайд, так это вероятность, которая точно привлечет инвестора, но не снижает риски. Чем выше прогноз, тем, безусловно, больше количество инвесторов. При этом такой приплив инвесторов абсолютно не есть гарантией успеха.

Как анализируется апсайд? 

Для анализа апсайда нужно учесть большое количество различных факторов. В этом и самая большая сложность таких расчетов. В целом вычет апсайда можно выразить в процентах или абсолютных значениях, которые показывают, насколько может вырасти цена актива. Обычно апсайд рассчитан в процентах. Он учитывает целевую цену с вычетом текущей цены. Этот показатель нужно разделить снова на текущую цену, а потом перевести в проценты. То есть сама формула простая, но чтобы определить целевую цену и нужно учесть большое количество факторов. 

Допустим, текущая цена акции компании составляет 80 долларов, а ожидаемая цена (целевая) – 100 долларов. Тогда апсайд будет рассчитываться так: апсайд = ((100 - 80) / 80) * 100 = 25%. То есть потенциал роста этой акции оценивается в 25%.

Какие апсайда бывают? 

Апсайды имеют достаточно много сфер применения, поэтому есть и разные виды таких обозначений. В первую очередь, такую систему используют для акций. Так оценивается возможный прирост цены акций. Инвесторы могут прогнозировать рост на основе финансовых показателей компании, отраслевых тенденций и других факторов.

Есть и такие прогнозы по недвижимости. Это ожидаемая прибыль от роста стоимости недвижимости. Обычно оценивается по прогнозам спроса, состояния рынка недвижимости и инфраструктурных улучшений.

Есть и апсайды по венчурным инвестициям. Это ожидание роста стоимости стартапа или молодой компании, которая только начала развиваться. Такой апсайд может быть значительным, но и рискованным. Пару слов нужно сказать и про такой прогноз касаемо облигаций. Обычно апсайд по облигациям связан с их возможностью быть проданными дороже при улучшении рыночной ставки или других условиях.

Чем апсайды полезны для инвесторов? 

Главным назначением апсайдов, безусловно, можно считать заработок на инвестициях. Апсайд привлекает внимание инвесторов, так как он указывает на возможный доход, который они могут получить. Инвесторы стремятся найти активы с высоким апсайдом, так как это потенциально более выгодные вложения. Эта система довольно понятная и простая, хотя она не всегда эффективная, и это тоже нужно учитывать. 

В целом, апсайд – это перспектива прироста капитала. Чем выше апсайд, тем больше вероятность, что инвестиция принесет прибыль. Также благодаря таким анализам можно оптимизировать весь портфель. При выборе активов с наилучшим апсайдом, инвесторы могут лучше сбалансировать свои портфели. Кроме прочего через апсайды можно прогнозировать рост того или иного актива. Апсайд помогает инвесторам оценить долгосрочные перспективы актива и его рыночную позицию. То есть у апсайда много различных и полезных для инвестора функций.