Как правильно инвестировать в облигации.

Если рассматривать разные виды инвестирования, то можно не только создать дополнительный источник дохода, но и облегчить себе жизнь. 

В частности, если разобраться, как вложить в облигации. Это не простой, но эффективный инструмент получить больше, чем вложил. Отдельно стоит разобраться, как вложить деньги в государственные облигации, ведь они имеют существенные отличия. 

Как вложить деньги в облигации? 

Начнем с того, что инвестирование в облигации является одним из самых популярных и консервативных способов вложения средств. Ведь облигации гарантируют фиксированный доход. То есть другие активы могут вырасти или упасть в цене, вот инвестиции в облигации имеют гарантированный доход. Тем более если они государственные. Впрочем, некоторые риски всегда остаются и это тоже нужно учитывать.

Нужно начать с того, что облигация — это долговой инструмент, который представляет собой обязательство эмитента (правительства, корпорации или другого института) выплатить инвестору определенную сумму денег (номинал облигации) на установленную дату в будущем (дата погашения), а также процентный доход (купоны) в течение срока действия облигации.

Как правильно инвестировать в облигации? 

Рассматривая облигации как инструмент инвестирования, стоит понять, как этот процесс вообще происходит. Также не лишним будет понять, какие основные особенности инвестирования в облигации:

1. Надежность и риск. Государственные облигации считаются самыми надежными, так как они выпускаются государством. Риск дефолта минимален. Корпоративные облигации более рискованны, ведь зависят от финансовой устойчивости компании-эмитента. В случае банкротства компании инвестор может потерять свои вложения.

2. Доходность. Облигации предлагают фиксированный доход в виде купонных выплат. Процентная ставка может быть фиксированной или плавающей. Доходность к погашению — это общий доход, который инвестор получает от облигации, если удерживает ее до даты погашения. Она зависит от купонной ставки, цены покупки и времени до погашения.

3. Влияние процентных ставок. Стоимость облигаций на вторичном рынке зависит от текущих процентных ставок. Когда ставки растут, стоимость облигаций падает, и наоборот. Инвесторы должны учитывать возможные изменения процентных ставок, особенно если они планируют продавать облигации до погашения.

4. Ликвидность. Ликвидность облигации — это возможность быстро продать ее на вторичном рынке. Государственные облигации обычно более ликвидны, чем корпоративные, ведь их покупатели уверены в надежности. Малоликвидные облигации могут иметь значительные ценовые колебания при попытке продажи.

5. Срок погашения. Облигации могут иметь разные сроки погашения: краткосрочные (до 3 лет), среднесрочные (от 3 до 10 лет) и долгосрочные (более 10 лет). Краткосрочные облигации менее подвержены риску изменения процентных ставок, но предлагают меньшую доходность. Долгосрочные облигации, наоборот, могут быть более доходными, но и более рискованными в условиях изменения процентных ставок.

Преимущества инвестирования в облигации:

1. Стабильный доход. Регулярные купонные выплаты обеспечивают предсказуемость дохода.

2. Сохранность капитала. При удержании облигаций до погашения инвестор возвращает свои средства, если эмитент не объявил дефолт.

3. Диверсификация. Облигации позволяют снизить волатильность портфеля, особенно в периоды нестабильности на фондовом рынке.

4. Защита от инфляции. Некоторые облигации защищают от инфляции, например, с привязкой к инфляционному индексу.

Вложение денег в государственные облигации в Украине является одним из самых безопасных и стабильных способов инвестирования. 

Как это происходит? 

Процесс покупки облигаций достаточно понятный, если делать все по этапам. Для начала стоит выбрать способ покупки. Есть вариант через банк или брокера. Это наиболее распространенный способ. Для этого потребуется открыть счет в одном из банков или брокерских компаний, которые предоставляют доступ к рынку ОВГЗ.

Второй вариант сделать это через фондовую биржу. Можно приобрести облигации через Украинскую биржу (UX) или ПФТС (Первая фондовая торговая система), но для этого также понадобится брокерский счет.

После этого нужно открыть счет. Это можно сделать через:

1. Банк. Многие украинские банки предлагают услуги по приобретению ОВГЗ, как ПриватБанк, Ощадбанк, Укргазбанк и другие.

2. Брокера. Вы также можете открыть счет через лицензированного брокера, который предоставит вам доступ к покупке и продаже облигаций на рынке.

Уже после этого можно выбрать сами облигации. После этого их можно купить через открытый счет. Нужно будет внести деньги на счет, и брокер или банк купит облигации от вашего имени.