НБУ вводит новые лимиты на переводы с 1 июня: кто потеряет 100 тысяч гривен.

Как сообщает inkorr.com: С 1 июня 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на переводы, установленные Национальным банком. Эти правила касаются переводов между картами (P2P) и операций по реквизитам IBAN и зависят от категории риска клиента и его официально подтвержденных доходов.

Новые правила НБУ касательно переводов

Согласно постановлению НБУ, с июня 2025 года банки обязаны учитывать категорию клиента при переводах между физическими лицами:

• до 100 000 грн в месяц – для клиентов со средним и низким уровнем риска;
• до 50 000 грн в месяц – для клиентов высокого риска без документально подтвержденных доходов.

Эти лимиты распространяются как на переводы с карты на карту, так и на платежи по реквизитам IBAN.

Почему в Украине ввели новые ограничения на переводы

Национальный банк объясняет введение новых правил необходимостью:

• бороться с отмыванием денег и теневыми схемами;
• снизить риски финансирования терроризма;
• повысить прозрачность банковской системы;
• привести украинское законодательство к международным стандартам AML/CFT.

Эксперты отмечают, что новые лимиты на переводы повлияют преимущественно на тех, кто активно пользуется P2P-сервисами без официального дохода.

Что делать, если превышен лимит переводов

Клиенты, которые превысят установленные лимиты, должны будут подтвердить источники своих средств. Банк может запросить:

• справку о доходах или зарплате;
• копии договоров или чеков;
• другие документы, подтверждающие поступления.

В случае отказа предоставлять документы клиент может быть отнесен к категории 'высокого риска', что уменьшит его лимит до 50 000 грн.

Как избежать проблем с переводами в 2025 году

Экономисты советуют:

• оформлять официальные источники дохода;
• хранить подтверждающие документы на поступления;
• заранее уточнять в банке условия по P2P-переводам и переводам по IBAN;
• не превышать месячные лимиты, чтобы избежать блокировок и проверок.

Таким образом, с 1 июня 2025 года в Украине вводятся новые правила НБУ касательно переводов. Теперь клиенты с низким и средним уровнем риска могут переводить до 100 000 грн в месяц, тогда как пользователи без подтвержденных доходов – не более 50 000 грн.

Эти ограничения касаются всех переводов с карты на карту и по реквизитам IBAN. Для большинства клиентов с официальными доходами нововведения не приведут к значительным изменениям, однако для тех, кто активно пользуется переводами без документального подтверждения, эти правила могут стать серьезным ограничением.