BitCapital: Wie ein Geisterunternehmen Tausende von Ukrainern in eine Schuldenfalle zieht.

Nach Angaben von ТСН: Trotz der Ankündigung der Nationalbank der Ukraine (NBU) über die Illegalität seiner Aktivitäten und das Fehlen eines Büros in der Ukraine, zieht das Finanztechnologieunternehmen BitCapital (oder 'Bitkepital') weiterhin Tausende von Ukrainern in finanzielle Schwierigkeiten.

Die Journalisten des investigative Projekts «Hapuga.ua» fanden heraus, dass dieses Unternehmen mit britischer Registrierung illegale Methoden zur Eintreibung von Schulden einsetzt.

Das „Krypto-Deckungs“-Schema

Offiziell positioniert sich BitCapital als innovativer Finanzservice, der sofortige Kredite in Kryptowährung (Stablecoin USDT) über seine Website und mobile Anwendung bereitstellt. In der Werbung des Unternehmens wird angegeben, dass die Mittel tatsächlich in Kryptowährung bereitgestellt werden.

Rechtsanwälte behaupten jedoch, dass die Kunden tatsächlich Überweisungen auf normale Bankkarten erhalten.

Oleg Bolotsky, Leiter einer Rechtsanwaltskanzlei, betont, dass die Gelder aus verschiedenen Quellen kommen:

„Woher das Geld kommt, wissen wir nicht, da es aus verschiedenen Quellen kommt, und diese Quellen sind einfach Privatpersonen. Das heißt, es ist kein Unternehmen, sondern eine Überweisung zwischen Privatpersonen. Von Karte zu Karte.“

Rechtsanwalt Denis Puzin merkt an, dass das Unternehmen die Mittel tatsächlich umwandelt:

„Es überträgt sie in Hrywnja. Das heißt, es gibt, soweit ich verstehe, eine bestimmte Brieftasche, und in diesem Fall wird in ukrainische Hrywnja umgewandelt und als Kredit direkt dem Verbrauch finanzieller Dienstleistungen bereitgestellt.”

Ein Vertreter von BitCapital versichert, dass das Vorhandensein eines Krypto-Wallets nicht erforderlich ist: Dieses wird automatisch auf der Website für den nächsten Austausch von Mitteln in eine Karte erstellt.

Schuldenfalle: Wucherzinssätze und Schuldenanstieg

Kunden werden angezogen, indem niedrige Zinssätze angeboten werden. Zum Beispiel soll ein Kredit von 300 USDT für 30 Tage mit einem Betrag von 372 USDT zurückgezahlt werden.

Bei Verzögerung der Zahlung steigt jedoch der Schuldenbetrag innerhalb weniger Tage drastisch. Ilya Kolesnyk, Menschenrechtsverteidiger, kommentiert, dass die Zinsen unbegründet sind:

„Sie zählen in der Regel nicht einmal Zinsen, sondern Strafen. Ich stoße oft auf Fälle, in denen ein Kunde schreibt, dass er vor 30 Tagen 300 USDT aufgenommen hat, und jetzt wollen sie bereits 3.000 mit Zinsen. Das sind eindeutig unangemessene Zinsen, die ohne Grundlage berechnet wurden.”

Experten bestätigen, dass der Zinssatz von BitCapital deutlich höher ist als es die ukrainische Gesetzgebung erlaubt.

Entscheidung der NBU

Die Nationalbank der Ukraine hat bereits die Tätigkeit von BitCapital analysiert und sie für illegal erklärt.

Die NBU stellte fest, dass der Service „BitCapital“, formal Kredite in USDT bereitstellend, tatsächlich Kredite in der nationalen Währung der Ukraine — Hrywnja, ausgab, alle gesetzlich festgelegten regulatorischen Mechanismen umgehen.

Bis heute hat die NBU offiziell 700 Geschädigte von den Erpressungen der Inkassobeauftragten von BitCapital registriert, obwohl Anwälte glauben, dass die tatsächliche Zahl der Opfer über eintausend liegt.

Zeugenaussagen von Opfern und Inkassodrohung

Siebenhundert Opfer von den Erpressungen durch die Inkassobeauftragten von BitCapital — das sind nur offiziell registrierte Daten. Anwälte sind sich sicher, dass es viel mehr Opfer gibt.

Eine der Betroffenen, Olga, erzählte, dass sie keinen Kredit genommen hat, aber ein Opfer von Betrügern wurde:

„Ihnen ist es egal, ob ich dieses Geld genommen habe oder nicht. Sie brauchen jemanden, der dieses Geld zurückzahlt. Es wurden in meinem Namen 1100 USDT aufgenommen. Sie wollten sogar, dass ich 10.000 USDT zurückzahle.”

Inkassobeauftragte verwenden Erpressungsmethoden:

„Sie drohten, dass sie Nachbarn bei der Arbeit anrufen, dass mein Foto auf Plakatwänden sein wird. Sie schickten Banner, die sie verteilen wollten… Sie haben auch Gespräche aufgezeichnet und diese mit anderen Gesprächen zusammengestellt.”

Olga erwähnte auch einen schockierenden Vorfall:

„Meine Mutter ruft an, ich hebe ab — und es ist nicht meine Mutter. Sie sagen: „Wenn du bis zum Ende der Stunde kein Geld findest, kannst du in ein leeres Haus zurückkehren.”

Anwälte glauben, dass BitCapital eine besondere Grausamkeit zeigt. Denis Puzin berichtet von Fällen von Druck auf Militärangehörige:

„Bei uns kommen Militärangehörige der ZSU, die den Staat verteidigen, und sie riefen sogar Kommandeure an und forderten Geld.”

Darüber hinaus wird aktiver Druck auf die Schuldner ausgeübt. Ilya Kolesnyk bestätigt:

„In den letzten Monaten haben sie aktiv begonnen, die Leute einzuschüchtern.”

Geisterfirma und Untätigkeit der Polizei

Die Eigentümer und Führungskräfte von BitCapital fürchten sich nicht vor strafrechtlicher Verantwortung, da dies laut Anwälten ein durchdachtes Betrugsschema ist.

Der Gläubiger ist physisch nicht in der Ukraine präsent. Das Büro des Unternehmens befindet sich laut deren Angaben in London. Anwälte und Kunden haben noch nie einen Vertreter des Unternehmens persönlich gesehen. Auf offizielle Anfragen ist es fast unmöglich, eine Antwort zu erhalten, da das Rückmeldeformular nicht funktioniert und die E-Mail aufgrund des problematischen Domains nicht verfügbar ist.

Bis zur Entscheidung der NBU formell hinter BitCapital stand eine britische juristische Person. Jetzt hat das Unternehmen Berichten zufolge den Eigentümer auf eine andere britische Struktur gewechselt, und Anwälte glauben, dass die „ständigen Unternehmenswechsel” auf seine Illegalität hinweisen.

Die Nationale Polizei und die Cyberpolizei reagieren trotz offensichtlicher Gesetzesverstöße nicht auf diese Situation. Anwälte bestätigen, dass, obwohl Verfahren eröffnet wurden, „es nicht vor Gericht gelangte”.

Solange die Strafverfolgungsbehörden untätig sind, verdient das Unternehmen weiterhin auf Kosten der Ukrainer durch deren finanzielle Schwierigkeiten und zwingt sie, ein Vielfaches von dem zurückzuzahlen, was sie erhalten haben.

Die Redaktion des investigativen Projekts „Hapuga.ua“ plant, offizielle Anfragen an die Aufsichtsbehörden zu stellen und die Untersuchungen zu diesem Thema fortzusetzen.