Фінмоніторинг в Ощадбанку — коли загрожують обмеження.

У державному "Ощадбанку" виконують процедуру фінансового моніторингу, щоб убезпечити себе від незаконних операцій. Банк акцентує, що такі заходи є важливими у запобіганні легалізації нечестиво зароблених грошей, фінансуванні тероризму та поширенні зброї масового знищення.

Про це повідомили представники банку в соцмережі Facebook.

Перевірки клієнтів та блокування рахунків в Ощадбанку

Клієнти питають, чому їхні рахунки в "Ощадбанку" можуть бути блоковані так довго. Одна жінка поділилася своєю ситуацією, коли банк зупинив доступ до її коштів, хоча вона подала всі необхідні документи.

Вона надала банку усю потрібну інформацію ще у червні 2025 року, але досі не отримала пояснень щодо блокування рахунку. Жінка стверджує, що дотримувалася всіх правил.

• офіційна довідка про доходи з німецької держустанови (соцвиплата);
• банківська виписка з рахунку в ФРН;
• пояснення про переказ між власними картами.

"...я так і не отримала жодної відповіді чи пояснення, попри всі надані документи... Прошу надати публічний коментар і пояснити, чому немає рішення вже протягом трьох з половиною тижнів",

Правила фінансового моніторингу в Ощадбанку

Угода між банком та клієнтом дозволяє "Ощадбанку" обмежувати фінансові операції з метою перевірки на сумнівні операції. Після аналізу документів банк прийме відповідне рішення про подальші відносини з клієнтом.

У випадку сумнівних операцій клієнти мають право звертатися відділення банку для отримання інформації про прийняті рішення та можливі наступні кроки.