Не більше трьох разів на місяць: українців попередили, за що можуть блокувати карти.

Національний банк України встановив нові правила фінансового моніторингу в банківському секторі для боротьби з підозрілими фінансовими операціями, повідомляють Економічні новини.

За новими вимогами, банки мають уважно слідкувати та аналізувати операції клієнтів, які можуть вказувати на потенційні ризики відмивання грошей або інші незаконні фінансові дії.

Особлива увага буде звертатися на операції з частим зняттям готівки - понад три рази на місяць, особливо великими сумами, та швидким погашенням кредитів. Збільшений контроль також буде застосовуватися до доходів, які значно перевищують середній рівень в регіоні або не відповідають задекларованому фінансовому стану клієнта.

"Банки мають проводити додаткову перевірку операцій на суму понад 400 тисяч гривень", - зазначаються в рекомендаціях НБУ.

Якщо виникає підозра щодо законності операцій, банк має право вимагати від клієнта додаткові документи, включаючи декларації про доходи, податкові звіти та документи, що підтверджують походження коштів.

Окремою категорією ризикових операцій є транзакції з криптовалютою, виграшами у казино та перекази від політично значущих осіб. Також під нагляд потраплять передачі доступу до рахунків третім особам та несподівані великі перекази з-за кордону з подальшим зняттям готівки.

Якщо клієнт відмовляється пред'явити необхідні документи або є обґрунтовані підозри щодо незаконності операцій, банк має право заблокувати рахунок та припинити обслуговування. Щоб уникнути такої ситуації, клієнтам рекомендується завчасно зберігати підтвердження законності своїх доходів та бути готовими надати пояснення щодо великих фінансових операцій.

Ці нові правила НБУ є частиною стратегії з протидії відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності з метою збільшення прозорості банківського сектору та зміцнення фінансової безпеки держави.