Nie więcej niż trzy razy w miesiącu: Ukraińcy ostrzegają, za co mogą blokować karty.

Narodowy Bank Ukrainy wprowadził nowe zasady monitorowania finansowego w sektorze bankowym w celu walki z podejrzanymi transakcjami finansowymi, informują Wiadomości Ekonomiczne.

Według nowych wymagań banki muszą uważnie obserwować i analizować transakcje klientów, które mogą wskazywać na potencjalne ryzyko prania pieniędzy lub inne nielegalne działania finansowe.

Szczególna uwaga będzie zwracana na operacje z częstym wypłacaniem gotówki - powyżej trzech razy w miesiącu, zwłaszcza dużymi sumami, oraz szybkim spłacaniem kredytów. Zwiększona kontrola będzie również stosowana do dochodów, które znacznie przekraczają średni poziom w regionie lub nie odpowiadają zadeklarowanej sytuacji finansowej klienta.

'Banki muszą przeprowadzać dodatkową weryfikację transakcji na kwotę powyżej 400 tys. hrywien', - zaznaczają zalecenia NBU.

Jeśli pojawią się podejrzenia co do legalności transakcji, bank ma prawo żądać od klienta dodatkowych dokumentów, w tym deklaracji dochodów, raportów podatkowych oraz dokumentów potwierdzających pochodzenie środków.

Osobną kategorią ryzykownych operacji są transakcje z kryptowalutą, wygranymi w kasynie oraz przelewami od osób politycznie znaczących. Pod nadzór trafią również transfery dostępu do kont osobom trzecim oraz niespodziewane duże przelewy z zagranicy z dalszym wypłacaniem gotówki.

Jeżeli klient odmawia przedstawienia wymaganych dokumentów lub istnieją uzasadnione podejrzenia co do nielegalności transakcji, bank ma prawo zablokować konto i zakończyć świadczenie usług. Aby uniknąć takiej sytuacji, klientom zaleca się z wyprzedzeniem przechowywać potwierdzenia legalności swoich dochodów oraz być gotowym do udzielenia wyjaśnień dotyczących dużych operacji finansowych.

Te nowe zasady NBU są częścią strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu działalności nielegalnej w celu zwiększenia przejrzystości sektora bankowego oraz wzmocnienia bezpieczeństwa finansowego państwa.