Ощадбанк може розірвати співпрацю з клієнтами з 2026 року: нові правила фінансового моніторингу.

Зміни в політиці Ощадбанку щодо фінансового моніторингу

Як повідомляє Novyny.live: У 2026 році Ощадбанк може розривати співпрацю з клієнтами в рамках закону про фінансовий моніторинг, якщо виявляються підозрілі фінансові операції. Це рішення обумовлене змінами в законодавстві, яке регулює діяльність банків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів.

Згідно з новим законодавством, клієнти Ощадбанку зобов'язані оновлювати свою персональну інформацію з різною періодичністю, що залежить від рівня ризику. Актуалізація даних відбувається:

• один раз на рік за високого рівня ризику;
• один раз на три роки за середнього рівня ризику;
• один раз на п’ять років за відсутності підозр.

Це дозволить банку більш ефективно контролювати фінансові операції і запобігати можливим випадкам відмивання коштів.

Нововведення для захисту клієнтів

Ощадбанк також надає 30 календарних днів для виведення заблокованих коштів на інші рахунки. Це нововведення має на меті забезпечити права клієнтів у випадку, якщо їхні кошти будуть заблоковані в результаті перевірок.

Критерії для віднесення фінансових операцій до підозрілих включають:

• операції з сумами, що не відповідають вказаним доходам;
• відсутність документів для перевірки діяльності;
• недостовірні відомості про клієнта;
• неможливість здійснення ідентифікації особи.

Такі заходи є частиною ширшої стратегії банку, спрямованої на підвищення прозорості фінансових операцій та дотримання вимог законодавства.

Запроваджені зміни в Ощадбанку відображають загальну тенденцію до посилення контролю за фінансовими операціями в Україні. Вони направлені на зменшення ризиків, пов'язаних із відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Усе це підкреслює важливість дотримання правил фінансового моніторингу для банків та їх клієнтів, а також необхідність надання актуальної інформації про себе для забезпечення безпеки фінансових транзакцій.