Nowe przepisy monitoringu finansowego: Oszczędność może zakończyć współpracę z klientami od 2026 roku.

Nowa polityka monitoringu finansowego w Oszczędności

Jak informuje Novyny.live: Od 2026 roku Oszczędność może wypowiadać umowy klientom, jeśli ich transakcje wzbudzą podejrzenia w świetle przepisów o monitoringu finansowym. Decyzja ta wynika z nowelizacji ustawy regulującej działania banków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Zgodnie z nowymi przepisami, klienci banku będą musieli aktualizować swoje dane osobowe w różnych odstępach czasu, zależnych od przypisanego im poziomu ryzyka. Harmonogram weryfikacji wygląda następująco:

• raz w roku – dla klientów o wysokim poziomie ryzyka;
• raz na trzy lata – przy średnim poziomie ryzyka;
• raz na pięć lat – w przypadku braku podejrzeń.

Ma to pozwolić instytucji na skuteczniejszą kontrolę przepływów finansowych i zapobieganie ewentualnym nadużyciom. Wprowadzane zmany są odpowiedzią na międzynarodowe standardy AML (Anti-Money Laundering).

Gwarancje ochrony dla klientów banku

Oszczędność wprowadza również mechanizm ochronny, dając klientom 30 dni kalendarzowych na przelew zablokowanych środków na inne rachunki. To rozwiązanie ma zabezpieczyć interesy klientów w sytuacji, gdy ich aktywa zostaną zablokowane w toku procedur kontrolnych.

Do czynników, które mogą zakwalifikować operację jako podejrzaną, należą:

• transakcje o wartości nieadekwatnej do deklarowanych dochodów;
• brak dokumentacji umożliwiającej weryfikację działalności;
• niezgodność lub nieaktualność danych klienta;
• niemożność potwierdzenia tożsamości osoby dokonującej operacji.

Wszystkie te działania wpisują się w szerszą strategię banku, mającą na celu zwiększenie przejrzystości operacji i dostosowanie do rygorystycznych wymogów prawnych.

Zmiany w Oszczędności odzwierciedlają ogólnokrajowy trend zaostrzania nadzoru nad transakcjami finansowymi. Ich celem jest minimalizacja ryzyka związanego z praniem brudnych pieniędzy oraz finansowaniem nielegalnej działalności. Podkreśla to wagę przestrzegania zasad monitoringu finansowego zarówno przez banki, jak i ich klientów, a także konieczność stałej aktualizacji danych w celu zapewnienia bezpieczeństwa obrotu finansowego.