Новые правила Ощадбанка: с 2026 года возможен разрыв договоров с клиентами.

Ужесточение финансового мониторинга в Ощадбанке

Как сообщает Novyny.live: С 2026 года Ощадбанк получает право прекращать обслуживание клиентов, если будут выявлены подозрительные финансовые операции. Данная мера вводится в связи с изменениями в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

В соответствии с обновленными нормами, клиенты обязаны подтверждать и актуализировать свои персональные данные с определенной периодичностью, которая зависит от присвоенной категории риска:

• ежегодно — для высокого уровня риска;
• раз в три года — для среднего уровня риска;
• раз в пять лет — при отсутствии подозрительной активности.

Подобные меры позволят кредитной организации эффективнее отслеживать движение средств и пресекать возможные схемы по отмыванию денег.

Гарантии для клиентов при блокировке средств

В случае блокировки средств в рамках проверок, клиентам предоставляется 30 календарных дней для перевода денег на другие счета. Это нововведение призвано защитить права граждан и юридических лиц в спорных ситуациях.

К перечню операций, которые могут быть признаны подозрительными, относятся:

• сделки на суммы, явно не соответствующие заявленным доходам клиента;
• отсутствие документов, необходимых для проверки деятельности;
• предоставление недостоверных сведений о себе;
• невозможность идентификации личности клиента.

Эти шаги являются частью общей стратегии банка, нацеленной на повышение прозрачности операций и строгое соблюдение требований закона.

Изменения в работе Ощадбанка отражают общий тренд на усиление финансового контроля в Украине, направленный на снижение рисков отмывания капитала и финансирования терроризма. Подобные меры уже несколько лет последовательно внедряются в банковских системах многих стран, включая государства ЕАЭС. Соблюдение правил финмониторинга и своевременное обновление личной информации становятся обязательными условиями для безопасного пользования банковскими услугами.