Банки посилюють контроль переказів: безпечні суми та ризики блокування.

Як повідомляє inkorr.com: В Україні фінансові організації посилюють контроль за переказами з картки на картку, щоб запобігти шахрайству та відмиванню коштів. Громадянам важливо ознайомитися з лімітами транзакцій, щоб уникнути перевірок чи блокування рахунків. Про це повідомив

адвокат Богдан Янків

До якої суми перекази з картки на картку не привертають уваги банків

Як зазначає адвокат, перекази до 30 тисяч гривень на місяць зазвичай не викликають запитань у банків і вважаються безпечними. Однак операції в межах 30-400 тисяч гривень можуть привернути увагу фінансових установ, особливо якщо вони не відповідають звичній активності користувача. У таких випадках банк може вимагати додаткові пояснення чи документи.

Транзакції, що перевищують 400 тисяч гривень на місяць, автоматично потрапляють під обов’язковий фінансовий моніторинг. Без підтвердження походження коштів рахунок може бути заморожено.

Хто найбільше ризикує потрапити під фінмоніторинг банків

Окрім суми переказів, банки також звертають увагу на певні категорії клієнтів і види діяльності. Під пильний контроль потрапляють:

• Юридичні особи, зареєстровані менше року тому.
• Компанії у сфері азартних ігор, розваг чи інкасації.
• Ріелтори та продавці дорогоцінних металів.
• Провайдери інвестиційних послуг.
• Фірми, пов’язані з фармацевтикою, енергетикою, видобутком копалин чи державними тендерами.

«Якщо ваші перекази виглядають нетипово, банк має право запитати документи. Без них рахунок можуть заблокувати»

Щоб уникнути проблем, експерти радять зберігати документи, що підтверджують джерела доходів, такі як довідки про зарплату, договори або податкові декларації. Також важливо уникати частих дрібних переказів на великі суми, які можуть виглядати підозріло.

З огляду на актуальні зміни в контролі за банківськими переказами, громадянам радять бути обережними і ретельно перевіряти свої фінансові операції. Це дозволить уникнути непорозумінь з банками і зберегти свої кошти. Надалі варто стежити за новинами у цій галузі, адже правила можуть змінюватися.