Banken verstärken die Kontrolle über Überweisungen: Sichere Beträge und Risiken der Sperrung.

Nach Angaben von inkorr.com: In der Ukraine verstärken Finanzorganisationen die Kontrolle über Überweisungen von Karte zu Karte, um Betrug und Geldwäsche zu verhindern. Bürgern ist es wichtig, sich über die Transaktionslimits zu informieren, um Prüfungen oder Sperrungen von Konten zu vermeiden. Darauf wies

Rechtsanwalt Bohdan Jankiw

Bis zu welchem Betrag Überweisungen von Karte zu Karte keine Aufmerksamkeit der Banken auf sich ziehen

Wie der Anwalt anmerkt, ziehen Überweisungen bis zu 30.000 Hrywnja pro Monat in der Regel keine Fragen bei den Banken auf und gelten als sicher. Transaktionen im Bereich von 30.000 bis 400.000 Hrywnja können jedoch die Aufmerksamkeit der Finanzinstitute erregen, insbesondere wenn sie nicht mit der gewohnten Nutzeraktivität übereinstimmen. In solchen Fällen kann die Bank zusätzliche Erklärungen oder Dokumente verlangen.

Transaktionen, die 400.000 Hrywnja pro Monat überschreiten, fallen automatisch unter die obligatorische finanzielle Überwachung. Ohne Bestätigung der Herkunft der Mittel kann das Konto eingefroren werden.

Wer läuft am meisten Gefahr, unter die finanzielle Überwachung der Banken zu fallen

Neben den Beträgen der Überweisungen achten die Banken auch auf bestimmte Kundengruppen und Arten von Aktivitäten. Folgende stehen unter besonderer Beobachtung:

• Rechtskörperschaften, die weniger als ein Jahr registriert sind.
• Unternehmen im Bereich Glücksspiel, Unterhaltung oder Inkasso.
• Makler und Verkäufer von Edelmetallen.
• Anbieter von Investitionsdienstleistungen.
• Firmen, die mit Pharmazie, Energie, Rohstoffabbau oder staatlichen Ausschreibungen verbunden sind.

„Wenn Ihre Überweisungen untypisch erscheinen, hat die Bank das Recht, Dokumente anzufordern. Ohne diese kann das Konto gesperrt werden“

Um Probleme zu vermeiden, raten Experten, Dokumente aufzubewahren, die die Einkommensquellen belegen, wie Gehaltsbescheinigungen, Verträge oder Steuererklärungen. Es ist auch wichtig, häufige kleine Überweisungen auf große Beträge zu vermeiden, die verdächtig erscheinen könnten.

Angesichts aktueller Änderungen bei der Kontrolle über Banküberweisungen wird Bürgern geraten, vorsichtig zu sein und ihre finanziellen Transaktionen sorgfältig zu überprüfen. Dies wird helfen, Missverständnisse mit den Banken zu vermeiden und ihr Geld zu sichern. In Zukunft sollte man die Nachrichten in diesem Bereich verfolgen, da sich die Regeln ändern können.