Czym jest fundusz hedgingowy prostymi słowami.

Termin fundusz hedgingowy jest dość popularny, chociaż mało kto wie, co tak naprawdę oznacza ten fundusz. Tym bardziej, co to jest fundusz hedgingowy kryptowalut, który powinni zbadać wszyscy inwestorzy. 

Ogólnie rzecz biorąc, fundusze hedgingowe kryptowalutowe niewiele różnią się od klasycznych funduszy hedgingowych. Przydatne będzie zrozumienie, czym są fundusze hedgingowe (co to jest) i jak działa taki system. 

Do czego potrzebne są takie fundusze? 

Na początek warto zacząć od tego, czym jest fundusz hedgingowy. To określona forma inwestycji z własnymi cechami. Jest to popularne i stosunkowo skuteczne. Mówiąc prostymi słowami, jest to zbiór pieniędzy (od zamożnych osób), który przynosi zysk. Najprostszy przykład, organizacje zbierają się i wspólnie z wspólnych pieniędzy uruchamiają określone przedsięwzięcie, które przynosi zysk. 

Jednak fundusze hedgingowe różnią się od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych większą elastycznością, ryzykiem i strategiami.

Fundusz hedgingowy przedstawia strukturę. Wypełnia szereg funkcji:

1. W pierwszej kolejności stosowane są złożone strategie, które mogą pomóc w osiąganiu zysków z inwestycji. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy, fundusze hedgingowe mogą zarabiać zarówno na wzroście, jak i na spadku wartości aktywów.
2. Te fundusze mają także ograniczoną liczbę inwestycji. Z reguły do funduszu hedgingowego mogą inwestować jedynie profesjonalni inwestorzy lub zamożne osoby, ponieważ minimalne kwoty inwestycji są wysokie.
3. Taki fundusz praktycznie nie ma ograniczeń co do używanych instrumentów. Fundusze mogą inwestować w akcje, obligacje, instrumenty pochodne, waluty, nieruchomości a nawet kryptowaluty.
4. Fundusze pomagają również wiele zarobić w krótkim czasie. Główny cel – maksymalizacja zysku, nawet przy znacznych ryzykach.

Ta funkcjonalność wystarcza, aby zarabiać i to całkiem sporo. 

Zasada działania funduszu hedgingowego

Fundusze hedgingowe działają na różne sposoby, a także mają podobną zasadę działania (etapy). O których aspektach mowa: 

1. Na początek należy przyciągnąć kapitał. Fundusz hedgingowy zbiera pieniądze od ograniczonej liczby inwestorów. Mogą to być zamożne osoby prywatne, korporacje, fundusze emerytalne lub nawet inne fundusze inwestycyjne.
2. Obowiązkowym etapem można uznać zarządzanie aktywami. Taki fundusz ma zarządzającego. Musi on stosować (testować) różne strategie. Mowa tutaj o różnych strategiach, jak sprzedaż lub zakup różnych aktywów. 
3. Ponadto zawsze chodzi o osiąganie zysków. Podstawowym mechanizmem generowania dochodów jest wykorzystanie możliwości rynkowych. 

Szczególną uwagę należy zwrócić na to, jakie mechanizmy można stosować. To arbitraż, czyli dochód z różnicy cen, shorting, gdy zysk pochodzi ze spadku cen. Używa się również inwestycji w aktywa o wysokim potencjale wzrostu.

Rodzaje strategii 

Z biegiem lat strategie funduszy hedgingowych zmieniają się, dostosowują do rynków. Jakie strategie są obecnie najaktualniejsze: 

1. Długi, krótki. Inwestowanie w akcje, które według prognoz wzrosną w cenie (long) oraz jednoczesne shortowanie akcji, które według zarządzających stają się tańsze.
2. Nie traci na znaczeniu arbitraż. To wykorzystanie różnicy w cenie tego samego aktywa na różnych rynkach. Na przykład zakup akcji na jednej giełdzie i sprzedaż ich na innej po wyższej cenie.
3. Istnieje także pojęcie strategii makro. Inwestowanie na podstawie analizy globalnych trendów ekonomicznych. Takie fundusze stawiają także na kursy walutowe, stawki procentowe lub towary surowe.
4. Jako wariant, dobrą strategią jest hedging ryzyk. To tworzenie portfela, który minimalizuje możliwe straty. Wykorzystanie instrumentów pochodnych do ubezpieczenia przed niekorzystnymi zmianami na rynku.

Każda strategia ma swoje zalety i pewne ryzyko. 

Inwestycje w fundusze hedgingowe 

Ogólnie rzecz biorąc, fundusze hedgingowe są dostępne dla wszystkich bez wyjątku, ale nie korzysta się z nich zbyt często. Aby uczestniczyć w funduszach hedgingowych, należy spełnić następujące wymagania: 

1. Ogólny i wysoki poziom dochodów. Inwestycje mają minimalną wartość, która pozwala na tworzenie jakichkolwiek funduszy. 
2. W funduszu może uczestniczyć doświadczony inwestor. Inwestorzy muszą mieć doświadczenie w pracy z instrumentami obarczonymi ryzykiem.
3. Szczególną uwagę należy zwrócić na status prawny. W większości krajów uczestnikami funduszy hedgingowych mogą być tylko akredytowani inwestorzy (osoby lub organizacje spełniające surowe kryteria finansowe).

Baza prawna jest bardzo ważna, aby fundusz hedgingowy zarabiał w legalny sposób. 

Jakie są zalety funduszu hedgingowego? 

Taki fundusz ma swoje zalety. O czym mowa: 

1. Wysoki i stały dochód. Wykorzystanie złożonych strategii pozwala na osiąganie zysków nawet w warunkach niestabilnych rynków.
2. Elastyczne zasady w zarządzaniu. Fundusze nie są ograniczone w wyborze aktywów, co pozwala im dostosować się do warunków rynkowych.
3. Zarządzanie ryzykiem. Fundusze chronią swoich inwestorów przed możliwymi stratami dzięki instrumentom ubezpieczającym.
4. Różne formy zarządzania. Środkami zarządzają profesjonaliści z głęboką wiedzą o rynku.

Jednak taki fundusz ma również swoje ryzyka. Można je także uwzględniać. O czym mowa: 

1. Wysoka zmienność. Dążenie do maksymalnych zysków może prowadzić do znaczących strat.
2. Są również pewne ograniczenia w dostępie do informacji. Fundusze hedgingowe nie są zobowiązane do szczegółowego ujawniania swoich strategii inwestorom.
3. Stosunkowo niska płynność. Wycofanie pieniędzy z funduszu możliwe jest tylko w określonych okresach.
4. Należy również wziąć pod uwagę wysokie prowizje. Zarządzający funduszami pobierają nie tylko stałą opłatę za zarządzanie (2% od sumy aktywów), ale także procent od zysków (zwykle 20%).

Na Ukrainie fundusze hedgingowe nie są jeszcze tak rozpowszechnione jak w USA czy Europie, ale ich popularność rośnie. W warunkach niestabilnej gospodarki takie fundusze mogą stać się instrumentem ochrony kapitału i jego pomnożenia.

Ogólnie rzecz biorąc, w Ukrainie mają znaczenie inwestycje w zagraniczne aktywa. Fundusze hedgingowe pomagają ukraińskim inwestorom dywersyfikować portfel dzięki zagranicznym rynkom. Mowa również o ochronie przed inflacją. Narzędzia hedgingowe pozwalają zminimalizować straty z powodu dewaluacji hrywny.