Niektórzy Ukraińcy będą mieli obniżone limity na przekazy pieniężne w 2025 roku: kto jest w strefie ryzyka.

Banki wprowadzają ograniczenia na przekazy pieniężne

Najwięksi banki Ukrainy omówili i podpisali memorandum, zgodnie z którym ustalą limity na przekazy pieniężne dla osób fizycznych. Od 1 lutego 2025 roku limit wyniesie 150 000 hrywien miesięcznie, a od 1 czerwca zmniejszy się do 100 000 hrywien. Dla klientów bez udokumentowanych dochodów limit automatycznie zostanie ustalony na poziomie 50 000 hrywien. Jednak po przedstawieniu dokumentalnego potwierdzenia pochodzenia funduszy, limit może zostać zwiększony.

Memorandum najpierw podpisały cztery największe banki Ukrainy - PrivatBank, Raiffeisen Bank, Oschadbank i Universal Bank (Monobank), po czym dołączyły do niego kolejne 23 banki oraz 2 firmy finansowe. Te banki przechowują około 65% środków Ukraińców.

Klienci będą klasyfikowani według poziomów ryzyka. Odbiorcy oficjalnych dochodów, takich jak pensje, emerytury i świadczenia socjalne, będą uważani za klientów niskiego ryzyka. Szczególna uwaga będzie zwrócona na operacje dokonywane w nocy. Planowane jest stworzenie jednolitego rejestru klientów wysokiego ryzyka, do którego będą miały dostęp wszystkie banki uczestniczące w memorandum do końca grudnia.