Некоторым украинцам банки снизят лимиты на денежные переводы в 2025 году: кто в зоне риска.

Банки вводят ограничения на денежные переводы

Крупнейшие банки Украины обсудили и подписали меморандум, согласно которому будут установлены лимиты на денежные переводы для физических лиц. С 1 февраля 2025 года лимит составит 150 000 гривен в месяц, а с 1 июня уменьшится до 100 000 гривен. Для клиентов без подтвержденных доходов лимит автоматически установится на уровне 50 000 гривен. Однако при предоставлении документального подтверждения происхождения средств лимит может быть увеличен.

Меморандум сначала подписали четыре крупнейших банка Украины - ПриватБанк, Райффайзен Банк, Ощадбанк и Universal Bank (Монобанк), после чего к нему присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании. Эти банки хранят около 65% средств украинцев.

Клиентов будут классифицировать по уровням риска. Получатели официальных доходов, таких как зарплаты, пенсии и социальные выплаты, будут считаться низкоризиковыми клиентами. Особое внимание будет уделено операциям, осуществляемым ночью. Планируется создание единого реестра высокоризиковых клиентов, к которому будут иметь доступ все банки-участники меморандума до конца декабря.