Einigen Ukrainern senken Banken die Limits für Geldtransfers im Jahr 2025: Wer ist im Risiko.

Banken führen Einschränkungen für Geldtransfers ein

Die größten Banken der Ukraine haben ein Memorandum erörtert und unterzeichnet, gemäß dem Limits für Geldtransfers von Privatpersonen festgelegt werden. Ab dem 1. Februar 2025 beträgt das Limit 150.000 Hrywnja pro Monat, und ab dem 1. Juni wird es auf 100.000 Hrywnja gesenkt. Für Kunden ohne bestätigte Einkünfte wird das Limit automatisch auf 50.000 Hrywnja festgelegt. Bei Vorlage eines dokumentarischen Nachweises der Herkunft der Mittel kann das Limit erhöht werden.

Das Memorandum wurde zunächst von vier größten Banken der Ukraine - PrivatBank, Raiffeisen Bank, Oschadbank und Universal Bank (Monobank) unterzeichnet, danach schlossen sich weitere 23 Banken und 2 Finanzunternehmen an. Diese Banken verwahren etwa 65% der Mittel der Ukrainer.

Kunden werden nach Risikostufen klassifiziert. Empfänger offizieller Einkünfte, wie Gehälter, Renten und Sozialleistungen, gelten als niedrigrisikokunden. Besonderes Augenmerk wird auf Vorgänge gelegt, die nachts durchgeführt werden. Es ist geplant, ein zentrales Register hochriskanter Kunden zu schaffen, auf das alle Banken, die am Memorandum teilnehmen, bis Ende Dezember zugreifen können.