Nowe zasady przelewów walutowych: bank żąda dowodów na źródło środków.

Zaostrzone procedury przy przelewach zagranicznych

Jak informuje Novyny.live: PrivatBank wprowadził zaostrzone regulacje dotyczące przekazów walutowych, które obligują odbiorców do udokumentowania źródła swoich dochodów. Instytucja prowadzi monitoring finansowy operacji klientów i zastrzega sobie prawo do blokowania transakcji budzących wątpliwości. Potwierdza to sytuacja jednego z klientów, który niedawno wysłał środki w obcej walucie na rzecz swojej matki.

Mimo uprzedniego potwierdzenia relacji rodzinnych, bank zażądał od matki klienta przedstawienia zaświadczenia o dochodach syna, który był nadawcą pieniędzy. Kobieta otrzymała telefon z placówki z prośbą o dostarczenie deklaracji podatkowej syna. Przedstawiciele banku wskazują, że przy przelewach od rodziców do dzieci konieczne jest przedłożenie aktu urodzenia.

Konkretne wymagania dokumentacyjne

Klient poinformował, że po tej rozmowie otrzymał oficjalne zawiadomienie z żądaniem zaktualizowania do 10.01.26 informacji o wysokości dochodów, wraz z ich udokumentowaniem za ostatni miesiąc. Mężczyzna skomentował:

„To są moje pieniądze, które otrzymywałem na konto działalności gospodarczej.”

Zmiany wynikają z nowych zasad przekazów, które zaczęły obowiązywać w 2026 roku. Wymogi PrivatBanku obejmują zatem nie tylko wykazanie pokrewieństwa, ale także uzasadnienie pochodzenia środków, co może dotyczyć szerokiego grona osób dokonujących transakcji walutowych. Tego typu regulacje wpisują się w globalny trend zaostrzania nadzoru nad przepływami kapitału, co ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu nielegalnej działalności.

Wprowadzone obostrzenia mogą znacząco wpłynąć na dotychczasową praktykę przekazów walutowych w Ukrainie, utrudniając procedurę wielu klientom. Świadczy to o wzroście kontroli ze strony instytucji finansowych, co jest zgodne z międzynarodowymi standardami w dziedzinie monitoringu finansowego.