ПриватБанк вимагає підтвердження доходів одержувача: нові правила валютних переказів.

Нові правила валютних переказів в ПриватБанку

Як повідомляє Novyny.live: ПриватБанк запроваджує нові правила для валютних переказів, що вимагають підтвердження доходів одержувача. Банк проводить фінансовий моніторинг операцій клієнтів і має право накладати обмеження на підозрілі транзакції. Це підтверджується випадком одного з клієнтів, який нещодавно здійснив переказ валюти своїй матері.

Операція відбулася після підтвердження родинних зв'язків, проте, незважаючи на це, ПриватБанк вимагав у матері клієнта підтвердження доходів сина, що отримав гроші. Мати клієнта отримала дзвінок з банку з проханням надати декларацію сина. У банку підкреслюють, що для валютних переказів від батьків дітям необхідно надавати свідоцтво про народження.

Вимоги до підтвердження доходів

Клієнт повідомив, що після дзвінка він отримав повідомлення з вимогою оновити до 10.01.26 суму доходів, підтвердивши їх за останній місяць. Клієнт зазначив:

“Це мої гроші, які я отримував на свій рахунок ФОП.”

Ці нововведення стосуються оновлених правил переказів, які вступили в силу у 2026 році. Таким чином, нові вимоги ПриватБанку стосуються не лише підтвердження родинних зв'язків, але й обґрунтування фінансових потоків, що може вплинути на багато клієнтів, які здійснюють валютні перекази.

Запроваджені правила можуть суттєво змінити практику валютних переказів в Україні, оскільки вимога підтвердження доходів може ускладнити процес для багатьох клієнтів. Це також свідчить про посилення контролю з боку фінансових установ, що відповідає загальносвітовим тенденціям у сфері фінансового моніторингу та боротьби з відмиванням грошей.