Czym są KYC i weryfikacja KYC.

Kryptowaluty, podobnie jak każde inne systemy cyfrowe, są narażone na różne ryzyka. Na przykład kradzieże. Dlatego każdemu użytkownikowi, który dba o swoje pieniądze i bezpieczeństwo, warto dowiedzieć się, czym jest weryfikacja KYC i jak działa taka weryfikacja. 

Rozumiejąc, czym jest weryfikacja KYC, warto zrozumieć, jak system ten działa za pierwszym razem i przy każdym nowym logowaniu. Warto także zrozumieć, że weryfikacja KYC to ważna procedura dla wszystkich, którzy planują inwestować w przyszłości. Ta procedura jest niezwykle istotna i przydatna. 

Czym jest weryfikacja KYC? 

Więc, czym jest KYC: KYC — to proces weryfikacji tożsamości klienta, który chce skorzystać z określonej usługi finansowej, na przykład poprzez bank lub inną organizację. Ogólnie rzecz biorąc, jest to proces związany z pieniędzmi. Taka weryfikacja stopniowo zmniejsza ryzyko, że klient wpadnie w sidła oszusta. 

W prostych słowach: weryfikacja KYC to bardzo ważny proces sprawdzania, jednak nie dotyczy on zwykłych stron internetowych, a właśnie platform, które zajmują się różnymi operacjami finansowymi. Stanowi istotną część tego procesu, obejmującą zbieranie i weryfikację dokumentów potwierdzających tożsamość klienta. Jeszcze kilka lat temu był to niejasny i nowy proces, ale już dziś jest uznawany za standardowy. Także dla giełd kryptowalut. 

Weryfikacja KYC jest konieczna dla ochrony zarówno samego biznesu, jak i jego klientów przed ryzykiem związanym z oszustwami i nielegalnymi operacjami. To jest gwarancja bezpieczeństwa, której wszyscy szukają. 

Czego może chronić ten proces: 

1. KYC pomaga zidentyfikować osoby uczestniczące w nielegalnych operacjach finansowych. W ten sposób procedura ta eliminuje pranie brudnych pieniędzy, co jest surowo karane przez przepisy większości rozwiniętych krajów. 

2. Instytucje finansowe muszą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML — Anti-Money Laundering), a KYC jest częścią tej procedury. Jest to jedna z podstawowych funkcji. 

3. Instytucje finansowe wdrażając KYC, zmniejszają ryzyko związane z możliwymi karami i utratą reputacji w przypadku współpracy z nielegalnymi klientami.

4. Weryfikacja pomaga stworzyć zaufane środowisko między instytucją finansową a klientem, zapewniając bezpieczeństwo obu stronom.

Choć na pierwszy rzut oka ten proces wydaje się prosty, to w nim kryje się wiele dodatkowych zdarzeń. 

Jak przebiega weryfikacja KYC? 

Proces weryfikacji KYC zazwyczaj składa się z kilku etapów. Niektóre platformy mogą wprowadzać swoje własne zmiany, ale nie są one tak istotne. Ponadto ta procedura jest już wystarczająco skomplikowana, więc dodatkowo ją ersznie komplikować nie ma sensu.

Podstawowe etapy: 

1. Zbieranie informacji o kliencie. To pierwsze i najważniejsze jest zapewnienie bezpieczeństwa. Klient dostarcza podstawowe informacje takie jak adres, datę urodzenia i dane kontaktowe.

2. Drugim, nie mniej ważnym etapem, jest dostarczenie dokumentów. Konieczne jest to do potwierdzenia tożsamości użytkownika. Może to być paszport, prawo jazdy lub paszport zagraniczny. Konieczny będzie także dokument potwierdzający miejsce zamieszkania. 

3. Następnie następuje weryfikacja danych. Po dostarczeniu danych i dokumentów instytucja finansowa lub platforma przeprowadza ich weryfikację. Może to obejmować sprawdzanie przez bazy danych organów państwowych, korzystanie z wyspecjalizowanych usług do potwierdzania tożsamości i systemy antyfraudowe do wykrywania działalności oszustwa.

W procesie oceniane są również ryzyka. Chodzi o to, że klienta sprawdzają: czy nie znajduje się on na różnych "czarnych listach", czy nie jest zatwardziałym dłużnikiem. Sprawdzana jest także zgodność z procedurami przeciwprania pieniędzy. 

Następnie następuje zakończenie całego procesu weryfikacji. Jest to możliwe, jeśli poprzednie etapy przebiegły bez zakłóceń. W zależności od platformy lub instytucji finansowej, klient może uzyskać dostęp do pełnego zakresu usług, takich jak transfery, zakupy aktywów i inne operacje.

Po co jest potrzebna weryfikacja KYC? 

Ogólnie rzecz biorąc, ten proces jest korzystny dla przedsiębiorców, inwestorów i innych użytkowników. Dla biznesu stanowi on niezbędność.

Czego dostarcza ta weryfikacja: 

1. Zmniejszenie ryzyka. Organizacja zabezpiecza się przed potencjalnymi operacjami oszustwa i nielegalnymi działaniami.

2. Przestrzeganie przepisów. Prowadzenie biznesu zgodnie z wymogami KYC zmniejsza ryzyko kar i konsekwencji prawnych.

3. Podniesienie reputacji. Platformy z przejrzystą polityką KYC cieszą się większym zaufaniem klientów.

Oprócz biznesu, korzyści z weryfikacji są także dla klientów. Chodzi o zapewnienie bezpieczeństwa. Można również uzyskać dostęp do wielu usług. Zweryfikowani użytkownicy mogą korzystać z pełnego zakresu usług oferowanych przez platformę.Główną zaletą weryfikacji jest ochrona przed oszustwami.