Что такое KYC и KYC верификация.

Криптовалюта, как и любые цифровые системы, как никто другой подвержены различным рискам. Например, взломам. Поэтому каждому пользователю, который переживает за свои деньги и безопасность, стоит разобраться kyc verification что это и как такая верификация работает. 

Разбираясь, kyc верификация что это, стоит понимать как эта система работает в первый раз и каждый новый вход. Также понимать kyc процедура что это стоит всем, кто хочет в будущем инвестировать. Ведь эта процедура невероятно важна и полезна. 

Верификация kyc что такое? 

Итак, kyc что это такое: KYC — это процесс проверки личности клиента, который хочет использовать ту или иную финансовую операцию, например, через банк или другую организацию. В целом это процесс, который связан с деньгами. При этом такая проверка планомерно снижает риски, что клиент нарвется на мошенника. 

Что это простыми словами: KYC верификация — это очень важный процесс проверки, но не обычная для любых сайтов, а именно для тех платформ, которые занимаются различными финансовыми операциями. Это важная часть этого процесса, включающая в себя сбор и проверку документов, которые подтверждают личность клиента. Если еще пару лет назад это был непонятный и новый процесс, то уже сегодня он считается стандартным. В том числе и для криптобирж. 

KYC верификация необходима для защиты как самого бизнеса, так и его клиентов от рисков, связанных с мошенничеством и незаконными операциями. Эта та гарантия безопасности, которую все ищут. 

От чего может защитить этот процесс: 

1. KYC помогает идентифицировать людей, участвующих в незаконных финансовых операциях. То есть такая процедура исключает отмывание денег, которое строго карается законодательством большинства развитых стран. 

2. Финансовые учреждения обязаны соблюдать законы противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering), и KYC является частью этой процедуры. Это одна из самых основных функций. 

3. Финансовые учреждения, внедряя KYC, снижают риски, связанные с возможными штрафами и репутационными потерями в случае работы с нелегальными клиентами.

4. Верификация помогает создать доверительную среду между финансовым учреждением и клиентом, обеспечивая безопасность обеих сторон.

Хотя на деле этот процесс кажется простым, в нем очень много дополнительных явлений. 

Как происходит KYC верификация? 

Процесс KYC верификации обычно состоит из нескольких этапов. Некоторые платформы могут вносить свои изменения, но они не так значительны. К тому же эта процедура и без того сложная, а потому дополнительно ее усложнять все же не стоит.

Основные этапы: 

1. Сбор информации о клиенте. Это первое и главное, что и обеспечивает безопасность. Для этого клиент предоставляет основную информацию как адрес, дату рождения и контактные данные.

2. Вторым и не менее важным этапом является предоставление документов. Это нужно, чтобы подтвердить личность пользователя. Это может быть паспорт, водительское удостоверение или заграничный паспорт. Также нужен будет и документ, который подтверждает место проживание. 

3. Дальше идет проверка данных. После предоставления данных и документов финансовое учреждение или платформа проводит их проверку. Это может включать в себя проверку через базы данных государственных органов, использование специализированных сервисов для подтверждения личности и антифрод-системы для выявления мошеннической активности.

Также в процессе оцениваются риски. Речь про то, что клиента проверяют: не состоит ли он в разных “черных списках”, не являются ли злостными должниками. Также проводится проверка на соответствие антиотмывочным процедурам.

Дальше следует завершение всего процесса верификации. Он возможен, если все предыдущие этапы прошли без проблем. В зависимости от платформы или финансового учреждения, клиенту могут открыть доступ к полному набору услуг, таким как переводы, покупки активов и прочие операции.

Для чего нужна KYC верификация? 

В целом, этот процесс полезен для бизнесменов, инвесторов и других пользователей. Для бизнеса она более чем необходимость.

Что дает эта верификация: 

1. Снижение рисков. Организация защищает себя от потенциальных мошеннических операций и незаконных действий.

2. Соответствие законодательству. Ведение бизнеса с соблюдением требований KYC снижает риск штрафов и юридических последствий.

3. Повышение репутации. Платформы с прозрачной политикой KYC имеют более высокий уровень доверия клиентов.

Кроме бизнеса преимущества у верификации есть и для клиентов. Речь идет про обеспечение безопасности. Также так можно получить доступ к многим услугам. Верифицированные пользователи могут пользоваться полным набором услуг, предлагаемых платформой. Главное преимущество верификации в защите от мошенничества.