С 2026 года банки ужесточат контроль за транзакциями: какие суммы окажутся под пристальным вниманием.

Изменения в финансовом мониторинге в 2025-2026 годах

Как сообщает Novyny.live: Для снижения рисков блокировки счетов украинские банки усилили контроль за операциями клиентов в 2025 году. Эти меры, направленные на проверку платежей, сохранят свою актуальность и в 2026 году. В частности, с марта 2026 года определенные виды транзакций могут стать поводом для дополнительного внимания со стороны служб финансового мониторинга.

Критерии для проведения проверок

Новые правила устанавливают конкретные лимиты, при превышении которых вероятность проверки возрастает. Согласно этим критериям:

• низкая вероятность контроля — при ежемесячном объеме платежей до 30 000 гривен;
• средняя вероятность — если сумма операций находится в диапазоне от 30 000 до 400 000 гривен;
• высокая вероятность — при оборотах свыше 400 000 гривен в месяц.

Какие действия клиентов могут вызвать подозрения? В этот перечень входят:

• активные переводы между частными лицами (P2P);
• резкий и необоснованный рост оборотов по счету;
• получение средств от онлайн-казино и игорных заведений;
• участие в тендерах государственных закупок;
• операции с криптовалютными активами;
• отсутствие четкой и прозрачной схемы ведения бизнеса.

«Основанием для проверки может послужить, например, нежелание клиента предоставить полный комплект документов по запросу банка», — пояснил Игорь Ясько.

Параллельно с ужесточением контроля банки внедряют и поощрительные программы. Так, клиенты ПриватБанка имеют шанс получить до 15 000 гривен, участвуя в акции с кешбэком. Подобные инициативы показывают стремление финансовых учреждений не только обеспечивать безопасность, но и поддерживать лояльность своей клиентской базы.

Усиление надзора за транзакциями является частью глобального тренда на борьбу с отмыванием средств и финансовыми махинациями. Для клиентов российских банков подобные практики также хорошо знакомы, так как регуляторы по всему миру ужесточают требования. Меры, принимаемые украинскими банками, направлены на повышение прозрачности операций и минимизацию рисков в условиях экономической неопределенности.