Nowe limity kontroli finansowej w bankach od 2026 roku.

Zaostrzenia w polu widzenia instytucji finansowych

Jak informuje Novyny.live: Ukraińskie banki, które w 2025 roku zaostrzyły procedury monitoringu finansowego, by minimalizować ryzyko blokad kont, utrzymają te obostrzenia również w roku 2026. Działania te mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa transakcji. Szczególną uwagę instytucje finansowe będą zwracać od marca 2026 roku na określone typy operacji, które mogą wywołać dodatkową, wzmożoną kontrolę.

Progi kwotowe uruchamiające kontrole

Wprowadzony system monitoringu opiera się na konkretnych progach wartości transakcji. Zgodnie z nowymi zasadami:

• niska szansa na kontrolę przy miesięcznych płatnościach do 30 000 hrywien;
• średnie prawdopodobieństwo weryfikacji dla kwot w przedziale od 30 000 do 400 000 hrywien;
• wysokie ryzyko szczegółowej kontroli przy przekroczeniu 400 000 hrywien miesięcznie.

Które działania klientów mogą wzbudzić podejrzenia? Lista obejmuje między innymi:

• liczne przelewy pomiędzy osobami prywatnymi (P2P);
• nagły, znaczny wzrost obrotów na rachunku;
• otrzymywanie wypłat z kasyn online;
• uczestnictwo w przetargach publicznych;
• aktywność związaną z handlem kryptowalutami;
• brak przejrzystego łańcucha powiązań biznesowych.

„Powody bywają różne, na przykład odmowa przedstawienia kompletnej dokumentacji na żądanie banku” – wyjaśnił Ihor Jaśko.

W ramach innych inicjatyw, klienci PrivatBanku mają szansę wygrać do 15 000 hrywien, biorąc udział w promocji cashback. Tego typu akcje pokazują, że banki łączą zaostrzony nadzór z programami lojalnościowymi. Zaostrzenie reguł monitoringu na Ukrainie jest odpowiedzią na globalne trendy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jednocześnie ma na celu ochronę interesów samych klientów przed nadużyciami.

Wzmożona kontrola transakcji odzwierciedla rosnące znaczenie walki z przestępczością gospodarczą. W niestabilnej sytuacji ekonomicznej takie środki mogą ułatwić identyfikację nietypowych przepływów pieniężnych i ograniczyć ryzyka systemowe dla sektora bankowego. Programy takie jak cashback w PrivatBanku świadczą zaś o dążeniu instytucji do utrzymania relacji z klientami, oferując im dodatkowe korzyści w nowych, bardziej rygorystycznych realiach prawnych.