Банки посилять фінансовий моніторинг у 2026 році: які суми потраплять під контроль.

Фінансовий моніторинг в Україні у 2025-2026 роках

Як повідомляє Novyny.live: У 2025 році українські банки посилили фінансовий моніторинг, щоб зменшити ризики блокування рахунків. Запроваджені заходи контролю платежів продовжать діяти й у 2026 році. Зокрема, у березні 2026 року певні види операцій можуть спровокувати додатковий фінансовий моніторинг.

Порогові суми для перевірок

У рамках нового моніторингу встановлені порогові суми для перевірок. Згідно з ними:

• якщо щомісячний обсяг платежів не перевищує 30 000 грн, ймовірність перевірки залишається низькою;
• у разі, якщо сума коливається від 30 000 до 400 000 грн, ймовірність буде середньою;
• при перевищенні 400 000 грн — високою.

Які операції можуть бути визнані підозрілими? До них належать:

• велика кількість P2P-переказів;
• різке збільшення обороту;
• одержання виплат від казино;
• участь у державних закупівлях;
• торгівля криптовалютою;
• відсутність прозорого бізнес-ланцюга.

“Причини бувають різні, зокрема відмова надати повний пакет документів на вимогу,” — зазначив Ігор Ясько.

Крім того, клієнти ПриватБанку мають можливість виграти до 15 000 грн, взявши участь у кешбек-акції. Таким чином, банки продовжують запроваджувати нові ініціативи, аби забезпечити фінансову безпеку та контроль за операціями своїх клієнтів.

Посилення фінансового моніторингу в Україні відображає зростаючу увагу до запобігання фінансовим злочинам та захисту клієнтів. В умовах нестабільної економічної ситуації, такі заходи можуть спростити виявлення підозрілих транзакцій та знизити ризики для банківського сектора. Водночас, акції, подібні до кешбек-програми ПриватБанку, демонструють прагнення фінансових установ залучати і заохочувати клієнтів, забезпечуючи при цьому дотримання нових правил контролю.