НБУ вводит новые лимиты на переводы: сколько можно будет перечислить с 1 февраля.

С 1 февраля 2025 года в Украине начинают действовать новые правила проведения банковских переводов. Эти правила предполагают установление лимитов до 150 тысяч гривен в месяц. Это решение является частью инициативы по созданию прозрачного рынка банковских платежных услуг.

Глава Национального банка Украины Андрей Пышный подчеркнул, что изменения не коснутся большинства граждан: 'Если вы работаете официально, получаете официальную зарплату или можете документально подтвердить свои доходы или имущество, то для вас ничего не изменится'. Новые ограничения коснутся только клиентов, которые не предоставили документальное подтверждение своих доходов, особенно тех, кого банки определили как 'высокорискованных'. Оценочно, таких клиентов составляет не более 1% от общей клиентской базы.

Меморандум, подписанный ведущими банками Украины 10 декабря 2024 года, устанавливает различный подход к клиентам в зависимости от их риск-профиля.

Для клиентов с 'высоким' уровнем риска, которые не имеют документального подтверждения доходов, устанавливается лимит в 50 тысяч гривен в месяц. Для клиентов со 'средним' и 'низким' уровнем риска лимит составит 150 тысяч гривен в месяц с 1 февраля 2025 года, и будет снижён до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.

Документальным подтверждением доходов могут быть:

• справки ОК5 и ОК7;
• налоговые декларации;
• зарплатные ведомости;
• подтверждения зачислений от государственных органов;
• другие документы, подтверждающие законность полученных средств.

Важно отметить, что банки также будут принимать документы в электронном виде.

Для повышения безопасности финансовых операций банки установят круглосуточные автоматизированные анти-фрод правила и будут уделять особое внимание операциям в ночное время. Также будут ограничения на количество счетов в одной валюте – не более трех для клиентов без документальных источников доходов.

Отдельные положения касаются физических лиц-предпринимателей, особенно вновь созданных ФОП-ов и тех, кто входит в группы связанных компаний. Для них предусмотрено углубленное изучение бизнес-деятельности и усиленное наблюдение за операциями в соответствии со средней месячной доходностью.