НБУ вводить нові ліміти на перекази: скільки можна буде перерахувати з 1 лютого.

З 1 лютого 2025 року в Україні починають діяти нові правила здійснення банківських переказів. Ці правила передбачають встановлення лімітів до 150 тисяч гривень на місяць. Це рішення частина ініціативи щодо створення прозорого ринку банківських платіжних послуг.

Голова Національного банку України Андрій Пишний підкреслив, що зміни не стосуватимуться більшості громадян: "Якщо ви працюєте офіційно, отримуєте офіційну зарплату або можете документально підтвердити свої доходи чи майно, то для вас нічого не зміниться". Нові обмеження стосуватимуться лише клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо тих, яких банки визначили як "високоризикові". Оцінюється, що таких клієнтів становить не більше 1% від загальної клієнтської бази.

Меморандум, підписаний провідними банками України 10 грудня 2024 року, встановлює різний підхід до клієнтів залежно від їхнього ризик-профілю.

Для клієнтів з "високим" рівнем ризику, які не мають документального підтвердження доходів, встановлюється ліміт у 50 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів з "середнім" та "низьким" рівнем ризику ліміт становитиме 150 тисяч гривень на місяць з 1 лютого 2025 року, і буде знижено до 100 тисяч гривень з 1 червня 2025 року.

Документальним підтвердженням доходів можуть бути:

• довідки ОК5 та ОК7;
• податкові декларації;
• зарплатні відомості;
• підтвердження зарахувань від державних органів;
• інші документи, що засвідчують законність отриманих коштів.

Важливо відзначити, що банки також прийматимуть документи в електронному вигляді.

Для підвищення безпеки фінансових операцій банки встановлять цілодобові автоматизовані анти-фрод правила і приділятимуть особливу увагу операціям в нічний час. Також будуть обмеження на кількість рахунків у одній валюті – не більше трьох для клієнтів без документальних джерел доходів.

Окремі положення стосуються фізичних осіб-підприємців, особливо новостворених ФОП-ів та тих, що входять до груп пов'язаних компаній. Для них передбачається поглиблене вивчення бізнес-діяльності та посилене спостереження за операціями відповідно до середньомісячного доходу.