NBU wprowadza nowe limity na przelewy: ile będzie można przelać od 1 lutego.

Od 1 lutego 2025 roku na Ukrainie zaczynają obowiązywać nowe zasady dotyczące przelewów bankowych. Zasady te przewidują ustalenie limitów do 150 tysięcy hrywien miesięcznie. Ta decyzja jest częścią inicjatywy na rzecz stworzenia przejrzystego rynku bankowych usług płatniczych.

Przewodniczący Narodowego Banku Ukrainy Andrij Pyszny podkreślił, że zmiany nie dotyczą większości obywateli: 'Jeśli pracujesz legalnie, otrzymujesz legalne wynagrodzenie lub możesz dokumentnie potwierdzić swoje dochody lub majątek, to dla Ciebie nic się nie zmieni'. Nowe ograniczenia będą dotyczyć tylko klientów, którzy nie dostarczyli dokumentalnego potwierdzenia swoich dochodów, szczególnie tych, którzy zostali określeni przez banki jako 'wysokiego ryzyka'. Oszacowano, że takich klientów stanowi nie więcej niż 1% ogólnej bazy klientów.

Memorandum podpisane przez wiodące banki Ukrainy 10 grudnia 2024 roku ustala różne podejście do klientów w zależności od ich profilu ryzyka.

Dla klientów z 'wysokim' poziomem ryzyka, którzy nie mają dokumentalnego potwierdzenia dochodów, ustalono limit w wysokości 50 tysięcy hrywien miesięcznie. Dla klientów z 'średnim' i 'niskim' poziomem ryzyka limit wyniesie 150 tysięcy hrywien miesięcznie od 1 lutego 2025 roku, a od 1 czerwca 2025 roku zostanie obniżony do 100 tysięcy hrywien.

Dokumentalnym potwierdzeniem dochodów mogą być:

• zaświadczenia OK5 i OK7;
• deklaracje podatkowe;
• listy płac;
• potwierdzenia wpłat od organów państwowych;
• inne dokumenty potwierdzające legalność uzyskanych środków.

Ważne jest, aby zauważyć, że banki będą także akceptować dokumenty w formie elektronicznej.

Aby zwiększyć bezpieczeństwo operacji finansowych, banki wprowadzą całodobowe zautomatyzowane zasady antyfraudowe i będą szczególnie zwracać uwagę na operacje w nocy. Będą również ograniczenia w liczbie rachunków w jednej walucie – nie więcej niż trzy dla klientów bez dokumentalnych źródeł dochodów.

Niektóre przepisy odnoszą się do osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, szczególnie nowo powstałych FOP-ów i tych, które wchodzą w skład grup powiązanych firm. Dla nich przewiduje się pogłębioną analizę działalności gospodarczej oraz wzmocniony nadzór nad operacjami zgodnie ze średnim miesięcznym dochodem.