Україна приєднується до SEPA: банківську таємницю скасують для контролюючих органів.

Законопроєкт №14327: інтеграція України в європейські фінансові системи

Як повідомляє TSN.ua: Комітет Верховної Ради України розглядає законопроєкт №14327, який передбачає приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Це нововведення має на меті створення реєстру банківських рахунків, що дозволить значно розширити доступ органів контролю до фінансових даних. У рамках SEPA передбачається, що понад 500 мільйонів потенційних користувачів зможуть скористатися перевагами спрощених та безпечних платіжних операцій.

Основні положення законопроєкту

Законопроєкт також передбачає створення реєстру рахунків і банківських сейфів фізичних осіб. Доступ до цього реєстру матимуть такі органи:

• Національне антикорупційне бюро України (НАБУ)
• Державне бюро розслідувань (ДБР)
• Служба безпеки України (СБУ)
• Національна поліція
• Органи прокуратури
• Виконавча служба
• Приватні виконавці

Це, на думку авторів законопроєкту, дозволить підвищити рівень фінансової прозорості в країні та забезпечить кращі умови для боротьби з фінансовими злочинами.

Також, у рамках законопроєкту плануються зміни до Кодексу законів про працю та процесуальних кодексів, що стосуються викривачів у сфері фінансового моніторингу. Ці зміни мають на меті забезпечити захист осіб, які надають інформацію про можливі правопорушення.

Водночас, законопроєкт №14327 передбачає серйозні санкції за порушення. Зокрема, за подання завідомо неправдивих даних про кінцевих бенефіціарів передбачено штраф у розмірі 510 тисяч гривень. Також за несвоєчасне подання інформації передбачено штраф у розмірі 170 тисяч гривень.

Нагадаємо, що 10 березня Верховна Рада провалила законопроєкт про оподаткування доходів з цифрових платформ, що свідчить про складність впровадження нововведень у фінансовій сфері країни. Законопроєкт №14327 може стати важливим кроком у напрямку інтеграції України в європейські фінансові системи та поліпшення контролю за фінансовими потоками.

Прийняття законопроєкту №14327 може суттєво вплинути на фінансову систему України, забезпечивши більшу прозорість та контроль за фінансовими операціями. Це також може сприяти збільшенню інвестиційної привабливості країни, оскільки інтеграція в європейські платіжні системи відкриває нові можливості для бізнесу. Водночас, впровадження таких змін вимагатиме належної підготовки з боку державних органів та бізнесу для ефективного функціонування нової системи.