Банки України блокують рахунки: за яких умов це відбувається.

Зростання фінансового моніторингу клієнтів українських банків призводить до збільшення кількості блокувань рахунків. Кожен банк має свою систему моніторингу, яка автоматично аналізує операції за різними критеріями.

Як повідомляє inkorr.com: Серед ситуацій, які викликають підозри, можна виділити: великі готівкові суми в незвичних регіонах, значні онлайн-покупки, отримання великих сум із миттєвим виведенням готівки, операції з криптовалютою на суму понад 30 тисяч гривень, а також невідповідність заявленого доходу.

Один із випадків стосується "Райффайзен Банку" і його клієнта Мар'яна Ч., який заявив про річний дохід 23 тис. гривень, але отримав на рахунок понад 341 тис. гривень без переконливого пояснення. Банк заблокував його рахунок, а суд відмовив у відновленні доступу.

Критерії високого ризику

Згідно з постановою НБУ, банк може віднести клієнта до категорії високого ризику, якщо той не може чітко пояснити джерела доходу, відмовляється надавати інформацію для перевірки, подає сумнівні або суперечливі дані, має багато рахунків чи карток, надмірно виправдовується щодо своїх операцій або майже не сплачує обов’язкові платежі.

Експерти радять дотримуватись правил "фінансової гігієни", які включають оформлення позик через договори, отримання офіційних доходів, актуалізацію даних у банку при зміні фінансового становища, а також збереження документів, що підтверджують законність фінансових операцій.

Слід також пам'ятати, що блокування рахунків може відбуватися без провини клієнта, наприклад, коли шахраї використовують рахунки чесних осіб для покупки криптовалюти.

З посиленням фінансового моніторингу в українських банках зростає кількість випадків блокування рахунків через проблеми з поясненням джерел доходів та підозрілі фінансові дії. У відповідь на це банки змушені уважно оцінювати ризики, а клієнтам краще дотримуватись правил "фінансової гігієни", щоб уникнути негативних наслідків.