Die Banken der Ukraine blockieren Konten: Unter welchen Bedingungen dies geschieht.

Die Zunahme der finanziellen Überwachung der Kunden ukrainischer Banken führt zu einer steigenden Anzahl von Kontensperrungen. Jede Bank hat ihr eigenes Überwachungssystem, das die Transaktionen nach verschiedenen Kriterien automatisch analysiert.

Nach Angaben von inkorr.com: Unter den Verdachtsmomenten können folgende Situationen hervorgehoben werden: große Bargeldsummen in ungewöhnlichen Regionen, erhebliche Online-Käufe, der Erhalt großer Beträge mit sofortiger Bargeldauszahlung, Transaktionen mit Kryptowährungen über 30.000 Hrywnia sowie eine Diskrepanz zwischen dem angegebenen Einkommen.

Ein Fall betrifft die 'Raiffeisen Bank' und ihren Kunden Mar'jan Č., der ein Jahreseinkommen von 23.000 Hrywnia angegeben hat, aber über 341.000 Hrywnia auf sein Konto erhalten hat, ohne eine überzeugende Erklärung abzugeben. Die Bank hat sein Konto gesperrt, und das Gericht hat die Wiederherstellung des Zugangs abgelehnt.

Kriterien für hohes Risiko

Laut der Verordnung der NBU kann die Bank einen Kunden als hochriskant einstufen, wenn dieser die Einkommensquellen nicht klar erklären kann, sich weigert, Informationen zur Prüfung bereitzustellen, zweifelhafte oder widersprüchliche Angaben macht, viele Konten oder Karten hat, sich über seine Transaktionen übermäßig rechtfertigt oder fast keine obligatorischen Zahlungen leistet.

Experten raten, die Regeln der 'finanziellen Hygiene' zu beachten, die die Aufnahme von Krediten durch Verträge, den Erhalt offizieller Einkommen, die Aktualisierung der Daten in der Bank bei einer Änderung der finanziellen Situation sowie die Aufbewahrung von Dokumenten, die die Rechtmäßigkeit finanzieller Transaktionen bestätigen, umfassen.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass Kontensperrungen ohne Verschulden des Kunden erfolgen können, beispielsweise wenn Betrüger die Konten ehrlicher Personen zur Kauf von Kryptowährungen nutzen.

Mit der verstärkten finanziellen Überwachung in den ukrainischen Banken steigt die Anzahl der Fälle von Kontensperrungen aufgrund von Problemen mit der Erklärung der Einkommensquellen und verdächtigen finanziellen Aktivitäten. In Reaktion darauf sind die Banken gezwungen, Risiken genau zu bewerten, und den Kunden wird geraten, die Regeln der 'finanziellen Hygiene' einzuhalten, um negative Folgen zu vermeiden.