ФОПи та фізичні особи ризикують втратити рахунки: як уникнути блокування через фінансовий моніторинг.

Фінансовий моніторинг для ФОПів та фізичних осіб

Як повідомляє Novyny.live: ФОПи та фізичні особи ризикують втратити доступ до своїх рахунків через фінансовий моніторинг. Кількість заблокованих платежів зростає на 10% щороку, що викликає занепокоєння серед підприємців. У 2025 році під контроль потрапили 1,4 млн операцій, що свідчить про зростання уваги регуляторів до фінансових потоків.

Нові порогові платежі в 2026 році

У 2026 році запроваджуються нові порогові платежі, які можуть вплинути на ймовірність перевірки операцій. Згідно з новими правилами:

• Платежі до 30 000 грн на місяць матимуть низьку ймовірність перевірки.
• Для сум від 30 000 до 400 000 грн на місяць ризик перевірки буде середнім.
• Суми понад 400 000 грн на місяць підлягатимуть високій ймовірності перевірки.

Існує шість типових ситуацій, які можуть викликати підозру у регуляторів. Серед них:

• Велика кількість P2P-переказів,
• Різке збільшення обороту,
• Отримання виплат від онлайн-казино,
• Участь у державних закупівлях,
• Торгівля криптовалютою,
• Відсутність прозорого бізнес-ланцюга.

Крім того, банки можуть припиняти співпрацю з ФОП через неактуальні клієнтські дані, що також може призвести до втрати доступу до рахунків.

Про це розповів юрист Богдан Янків, зазначаючи важливість дотримання фінансових норм для уникнення блокування рахунків.

Підприємцям слід бути особливо уважними до своїх фінансових операцій, аби уникнути можливих проблем з доступом до рахунків.

Зростання фінансового моніторингу та кількості заблокованих операцій свідчить про посилення контролю з боку регуляторів за фінансовими потоками в Україні. З новими пороговими правилами, які набудуть чинності в 2026 році, підприємці повинні бути уважними при плануванні своїх фінансових операцій, щоб уникнути ризиків блокування рахунків. Ця ситуація підкреслює важливість прозорості в бізнесі та дотримання фінансових норм, щоб уникнути негативних наслідків для підприємницької діяльності.