Как ИП и частным лицам защитить счета от блокировки: новые правила финмониторинга.

Усиление контроля за счетами граждан и предпринимателей

Как сообщает Novyny.live: Количество заблокированных финансовых операций ежегодно увеличивается на 10%, что вызывает серьезные опасения. В 2025 году под пристальным вниманием регуляторов оказалось уже 1,4 млн транзакций. Это свидетельствует о значительном усилении контроля за денежными потоками, что напрямую затрагивает как индивидуальных предпринимателей (ФОП), так и физических лиц, рискущих потерять доступ к своим счетам.

Плановые изменения в 2026 году: новые лимиты для проверок

С 2026 года вступают в силу новые пороговые значения, определяющие вероятность пристальной проверки операций. Согласно обновленным нормативам:

• Низкая вероятность проверки — для ежемесячных платежей до 30 000 гривен.
• Средний уровень риска — для сумм в диапазоне от 30 000 до 400 000 гривен в месяц.
• Высокая вероятность проверки — при операциях свыше 400 000 гривен ежемесячно.

Регуляторы обращают особое внимание на шесть типичных сценариев, которые могут вызвать подозрения:

• Активные переводы между частными лицами (P2P),
• Резкий и необоснованный рост оборотов,
• Поступления средств от онлайн-казино,
• Участие в государственных закупках,
• Операции с криптовалютой,
• Неясное происхождение средств и отсутствие прозрачной бизнес-цепочки.

Дополнительным риском является расторжение банками договоров с ИП из-за неактуальных регистрационных или контактных данных, что также ведет к блокировке счетов. Подобная практика уже не редкость на украинском финансовом рынке.

Юрист Богдан Янкив подчеркивает, что строгое соблюдение финансового законодательства — ключевое условие для предотвращения блокировки расчетных счетов.

Владельцам бизнеса необходимо тщательно отслеживать свои финансовые операции, чтобы избежать проблем с доступом к средствам. Усиление финмониторинга и новые пороговые правила, действующие с 2026 года, требуют от предпринимателей повышенного внимания при планировании платежей. Соблюдение норм и обеспечение прозрачности деятельности становятся критически важными для бесперебойной работы.